L’ÉDITEUR de NOTATION

1.,0 / 5

les PROS

• Jusqu’à $896 dans les dépenses initiales d’une puissance
• Peut être approuvé avec un mauvais crédit

CONS

• $25 – $95 frais de traitement
• $75 $à 125 en première année de cotisation annuelle
• $120 – $174 en frais chaque année par la suite
• 36% régulière APR

Note: Notre équipe de rédaction maintient une stricte indépendance et de l’intégrité, donc, il est important de noter que WalletHub l’histoire du droit avec le premier Premier ministre avait absolument aucune incidence sur notre examen.,

résumé de L’examen de la carte de crédit First Premier Bank

la carte de crédit First Premier® Bank Mastercard est une mauvaise affaire, même pour les personnes ayant un « mauvais” crédit, et c’est immédiatement évident. Vous devrez payer First Premier $25-9 95 pour le « traitement” dès le départ si, pour une raison quelconque, vous décidez de postuler et finalement d’être approuvé. C’est une condition préalable à l’ouverture d’un compte. Vous serez alors immédiatement confronté à des frais de première année de 75 $à 125 depending, selon que votre ligne de crédit de départ est $300, $400, $500, $600, $700 ou 1000 which qui réduit votre pouvoir d’achat initial.,

un montant relativement dérisoire, associé à des frais aussi lourds, ne vous fera pas beaucoup de bien quand il s’agit de payer des frais médicaux d’urgence ou des réparations automobiles, ce qui pourrait très bien alimenter votre désir d’une ligne de crédit non garantie. Le taux d’intérêt régulier de 36% de la carte — le taux d’intérêt le plus élevé du marché, selon notre dernier rapport sur le paysage des cartes de crédit, ne le sera pas non plus. Par exemple, un solde de 400 $versé sur 12 mois générerait environ 83 $en frais d’intérêt dans ces conditions., De plus, si vous gardez votre compte ouvert pendant plus d’un an, vous devrez payer des frais de 120 à 174 $chaque année, grâce à la combinaison de frais annuels et de frais de « maintenance” mensuels.

en d’autres termes, vous pouvez considérer First Premier comme la pire crainte de votre portefeuille. Ci-dessous, vous pouvez en savoir plus sur pourquoi c’est le cas ainsi que sur les alternatives qui sont préférables.,

points forts de la carte de crédit First Premier Bank

Jusqu’à 896 $de pouvoir D’achat de départ

Les personnes ayant un mauvais crédit ont recours à des cartes non garanties afin de payer quelque chose qu’elles ne peuvent pas se permettre en espèces. Et c’est là que la carte de crédit First Premier® Bank Mastercard fournit un minimum d’assistance. Vous devez juste correspondre à un profil très spécifique.,Plus précisément, vous devez:

• Avez 25 $ – 95 $en trésorerie
• Être prêt à attendre pour une nouvelle carte de crédit à l’arrivée
• Besoin d’un prêt d’urgence de $896 ou moins
• l’impossibilité de se procurer des fonds à un coût inférieur

Cela suppose que vous aurez à payer 25 $de frais de traitement et de $79 la première année des frais de retour pour un crédit de 1 000 $de la ligne, ce qui vous donne un total de $896 en pouvoir d’achat que vous n’avez pas actuellement ($896=$1,000-$25-$79)., Si vous obtenez un crédit de 1 000 $de la limite, de la redevance mensuelle est également pas renoncé, comme avec le montant de 300$, $400 $ou 500 limites de crédit, et vous auriez à payer au cours de la première année de 8 $de frais mensuels, qui s’élèvera à $10.4 dans la deuxième année. Les mêmes frais mensuels sont appliqués si vous obtenez une limite de crédit de 700$, et des frais de 5,85 $par mois la première année, avec 8,25 in Les années suivantes, si vous obtenez une limite de 600$. Un tel montant s’avérera finalement insuffisant pour de nombreuses personnes. Mais d’autres pourraient aussi dire que c’est mieux que rien.,

carte de crédit First Premier Bank Lowlights

frais de traitement de 25$à 95

Si vous êtes approuvé pour la carte de crédit First PREMIER® Bank Mastercard, une chose se tiendra entre vous et l’ouverture du compte: des frais de traitement entre 25 and et 95.. Cela peut avoir un impact important sur votre limite de dépenses initiale et, si vous ne payez pas ces frais dans les 85 jours suivant la notification de l’approbation, votre compte sera résilié.,

75 $ – 125 Fee frais annuels de première année

à l’ouverture de votre compte, vous serez accueilli par un autre régal: des frais annuels de première année aussi élevés que 125 which, qui à eux seuls accumuleraient environ 26 interest en intérêts sur une année. Plus spécifiquement, vous aurez à payer 125 $à la première année si vous êtes approuvé pour un montant de 500 $de la ligne de crédit de 100 $pour 400$, $79 pour $600, 700$, et de 1 000 $et 75 $pour $300.

Jusqu’À $173.,80 Dans les Frais d’Adhésion de Commencer l’Année en Deux

La carte de la cotisation annuelle sera de 45 $la deuxième année si vous avez une ligne de crédit de 300 $ou 400 $et $49 si votre limite est de 500$, $600, 700 dollars, ou de 1 000$. Mais c’est trompeur. Si vous obtenez une limite de crédit de 300$, 400 or ou 500$, des frais mensuels entrent également en jeu, les groupes à limite de crédit inférieure devant débourser 6,25 $et la foule haut de gamme sur le crochet pour 10,40$. Par conséquent, les frais d’adhésion cumulatifs après la première année peuvent totaliser 120 $ou 173,80$., Et, si vous obtenez les limites de crédit plus grandes, vous devrez prendre en considération que les frais mensuels ne sont pas supprimés la première année.

36% APR régulier

le but d’une carte de crédit non garantie pour mauvais crédit est de financer les dépenses d’urgence. En d’autres termes, vous allez probablement un solde de mois en mois. Malheureusement, cela sera terriblement coûteux avec la carte de crédit First Premier® Bank Mastercard, grâce à un taux D’intérêt de 36% qui est considérablement supérieur au taux moyen des cartes de crédit sécurisées (16,63%) et des cartes pour les personnes ayant un crédit équitable (23.,13%), selon le dernier rapport de WalletHub sur le paysage des cartes de crédit.

frais D’augmentation de la limite de crédit de 25%

Si vous demandez et recevez une augmentation de la limite de crédit après au moins 13 mois d’avoir un compte actif, des frais égaux à 25% de la différence entre vos anciennes et nouvelles limites vous seront facturés. Par exemple, si vous êtes approuvé pour un montant supplémentaire de 200$, des frais de 50.vous seront facturés.,

autres éléments à considérer au sujet de la carte de crédit First Premier Bank

• frais D’avance de 5%:: si vos dépenses d’urgence ne peuvent être payées qu’en espèces, vous devrez payer des frais égaux à 5% du montant retiré (minimum de 6$) pour puiser dans la ligne de crédit de votre carte Les intérêts commenceront immédiatement à s’accumuler à un taux de 36% le plus mauvais du marché.

• frais de Transaction à L’étranger de 3%: Si votre urgence financière pour une raison quelconque implique des voyages ou des dépenses à L’étranger, il est important que vous notiez les frais de 3% de cette carte pour les transactions traitées en dehors des États-Unis., Une telle charge explique la tendance à l’échelle du marché à s’éloigner du nickel-et-diming géographique, car les frais de transaction étrangers moyens ont chuté de 38% depuis 2014, selon les données de WalletHub.

• Protection De Crédit Premier: vous pouvez payer 0,89 per par tranche de 100 balances de solde de fin de mois pour un service que First Premier appelle « Protection De Crédit Premier », qui promet d’effectuer des paiements pour vous en cas de certains événements couverts, tels que l’invalidité, le chômage et les congés familiaux non payés. Cependant, ces offres ne valent généralement pas la peine compte tenu de la myriade d’exclusions qui s’appliquent., Mais vous pouvez parcourir le contrat pour vous décider.

• attention aux Alias: First Premier propose généralement une seule carte de crédit. Cependant, il change régulièrement le nom de cette carte – parfois, mais pas toujours, conformément à des modifications de ses termes. La même offre de base a été appelée la carte possibilités, la carte Forward, la carte Gold, la carte Classic, la carte Platinum et la carte Centennial., Assurez – vous donc d’être à l’affût de ce gadget marketing et analysez toujours les Termes d’une carte pour voir si c’est vraiment un loup en vêtements de mouton

première carte de crédit bancaire premier par rapport à la concurrence