L’assurance automobile en Floride peut être compliquée. Plus que compliqué: alambiqué, complexe et tout simplement déroutant. Peut-être qu’un jour, l’état simplifiera les choses; mais jusque-là, nous vous guiderons à travers les lois D’assurance automobile de la Floride.,

Si tout ce que vous voulez faire est de trouver une assurance automobile abordable qui répond aux exigences D’assurance automobile de la Floride, alors allez-y et comparez les devis pour une assurance automobile bon marché sur Compare.com (de rien). Si vous voulez en savoir plus sur les tenants et les aboutissants des règlements de l’état – continuez à lire

la chose la plus importante à savoir sur L’Assurance Automobile en Floride

lorsque vous achetez une assurance en Floride, rappelez-vous ceci: répondre aux exigences de base de L’assurance automobile en Floride ne signifie pas, Vous pourriez penser que si vous obéissez à la loi, vous serez OK après un accident, mais cela ne fonctionne pas comme ça.

« jour après jour, les gens sont choqués quand je dois leur dire qu’ils vont devoir payer des dizaines de milliers de dollars ou plus de leur propre argent en dépenses de poche”, écrit Jeffrey Meldon, avocat de Gainesville, « même s’ils n’ont pas causé l’accident et que la partie fautive s’est conformée aux lois sur »

Nous avons donc mis en place un guide simple pour vous faire savoir ce dont vous avez besoin pour rester légal sur les routes en Floride.,

protection contre les blessures

est-ce nécessaire en Floride? Oui.

Les exigences D’assurance automobile de la Floride indiquent que tous les conducteurs doivent porter 10 000 protection en protection contre les blessures corporelles. Fidèle à son nom, la protection contre les blessures corporelles (PIP) couvre les dépenses liées aux blessures que vous et vos passagers subissez dans un accident de voiture, que vous soyez le conducteur, le passager ou un piéton.

la Floride est un état sans faute pour l’assurance automobile. Voici ce que beaucoup de gens pensent que cela signifie: « Si je cause un accident de voiture, Je ne suis pas en faute!”

Mal., « Sans faute » ne signifie pas que personne n’est tenu responsable dans un accident. Cela signifie simplement qu’au lieu de déposer une réclamation auprès de la compagnie d’assurance de l’autre conducteur lorsqu’il est en faute, votre propre protection contre les blessures corporelles (PIP) vous indemnise. En Floride, la couverture PIP paie 80 pour cent des factures médicales; 60 pour cent des salaires perdus; et 5 000 benefits en prestations de décès. C’est après paiement de la franchise. Non seulement cela, mais le maximum que vous pouvez recevoir pour vos factures médicales est de 2 500 if, si vos blessures ne sont pas considérées comme une « condition médicale d’urgence.” Est-ce que son bon marché? Il est.,

en Floride, il est possible d’acheter une protection étendue contre les blessures corporelles, qui couvre 100% des factures médicales et 80% des salaires perdus. Lorsque vous comparez les devis D’assurance automobile en Floride, vous pourrez peut-être obtenir un PIP étendu aux niveaux de couverture Plus ou Premium.

responsabilité en cas de dommages matériels

est-ce requis en Floride? Oui.

Les exigences D’assurance automobile de la Floride indiquent que tous les conducteurs doivent porter 10 000 $en responsabilité pour dommages matériels., Cette couverture paie les dommages que vous causez à la propriété de quelqu’un d’autre dans un accident: voitures, vélos, clôtures, tout ce que vous pouvez frapper. Si vous êtes poursuivi pour avoir causé des dommages matériels, l’assureur vous fournira une représentation juridique.

avez-vous besoin de plus de 10 000 $en responsabilité pour dommages matériels? Qui dépend de la quantité de risque que vous êtes prêt à assumer. La plupart des réclamations pour dommages matériels sont petites; le montant moyen des réclamations est de 3 231$. Cependant, si vous deviez arrière une Maserati, vous seriez sur le crochet pour beaucoup plus que cela.

couverture des paiements médicaux

est-ce nécessaire en Floride? Aucun.,

la couverture des paiements médicaux, ou MedPay, est une couverture d’assurance supplémentaire qui paie les frais médicaux après un accident que PIP ne couvrira pas. Il peut également être utilisé pour payer la franchise PIP.

avez-vous besoin de MedPay? C’est une bonne idée, surtout si vous avez une franchise PIP élevée ou une assurance maladie pas si grande.

responsabilité pour blessures corporelles

est-ce requis en Floride? Non (sauf si vous avez été reconnu coupable de conduite avec facultés affaiblies et que vous avez reçu l’ordre de l’avoir).

la responsabilité pour blessures corporelles couvre les blessures subies par d’autres personnes lors d’un accident de votre faute., La responsabilité pour blessures corporelles est-elle requise en Floride? Non, mais c’est une très bonne idée de le porter. La Loi sur la responsabilité financière de la Floride exige que toute personne fautive dans un accident entraînant des blessures corporelles et des dommages matériels à autrui doit fournir une couverture financière d’au moins 10 000 per par personne et 20 000 per par accident. Si vous n’avez pas de couverture de responsabilité pour blessures corporelles, vous devrez déposer un cautionnement pour ce montant.

la couverture BI vous protège également., Si vous êtes en faute dans un accident, et l’autre conducteur subit des blessures permanentes ou a des factures médicales au-delà de leur PIP couvrira, alors ils peuvent vous poursuivre en justice. La responsabilité pour blessures corporelles peut protéger vos biens personnels contre les poursuites.

non Assurés/sous-assuré la couverture

Est-il nécessaire en Floride? Aucun.

la couverture des blessures corporelles d’un automobiliste non assuré (UMBI) paie vos frais médicaux et ceux de vos passagers ou les frais de décès lorsque vous êtes blessé lors d’une collision causée par un conducteur non assuré., (Cela fonctionne également pour les collisions avec délit de fuite, lorsque vous ne connaissez pas l’identité de la personne qui vous a frappé.) La couverture de l’automobiliste sous-assuré (UIM) entre en vigueur lorsque l’autre conducteur a une assurance, mais elle ne suffit pas pour couvrir vos blessures.

ni UMBI ni UMBI ne sont des exigences D’assurance automobile en Floride, mais c’est une très, très bonne idée de porter cette couverture. La Floride a plus de conducteurs non assurés que presque partout ailleurs: 26.7 pour cent des conducteurs ne portent pas d’assurance. Cela signifie que les chances sont élevées que quelqu’un qui vous frappe n’aura pas d’assurance, et vous serez foutu si vous n’avez pas UIM/UMBI.,

Collision / couverture complète

est-ce nécessaire en Floride? Aucun.

toutes les assurances ci-dessus sont pour les blessures ou les dommages aux biens d’autrui. En ce qui concerne votre propre voiture? L’assurance Collision couvre les dommages causés à votre voiture en cas de collision avec un autre véhicule ou un objet. La couverture complète couvre les dommages non liés à un accident, tels que la grêle, les inondations, les incendies, la chute d’arbres ou la collision avec un cerf. Si vous achetez une assurance pour une voiture louée ou une nouvelle voiture avec un prêt, vous devrez probablement acheter collision/complet, mais sinon c’est facultatif.,

vous vous inquiétez que vous ne pourrez jamais vous permettre une bonne assurance automobile en Floride? Relaxez-vous. La meilleure façon de trouver une assurance automobile bon marché qui vous offre toute la protection dont vous avez besoin est de comparer les devis sur Compare.com. nous le rendons facile de trouver une assurance abordable qui répond ou dépasse toutes les exigences D’assurance automobile de la Floride. Obtenez vos devis gratuits maintenant!