Key afhaalmaaltijden:

• Wat is cap rate?

• Wat is een goede cap rate?

• hoe de cap rate te berekenen

een cap rate, ook wel bekend als een kapitalisatie rate, is een van de belangrijkste fundamentele indicatoren om te bepalen of een eigenschap de moeite waard is., Niet verrassend, cap rates hebben bewezen instrumenteel in het bouwen van een aantal van de meest productieve Vastgoed beleggingsportefeuilles van vandaag, en er is geen reden waarom het niet zou kunnen helpen u hetzelfde te doen. Sterker nog, ik zou beweren dat je niet eens een half fatsoenlijk portfolio kunt bouwen zonder te vragen: “Wat is een goede cap rate?”Het is zo belangrijk. Daarom is het in uw belang om beter te begrijpen wat een cap rate is en hoe u het kunt gebruiken om uw investeringsinspanningen te versterken.

Wat Is Cap Rate?,

Cap rate is een van de makkelijkste en betrouwbaarste manieren om te kwantificeren of een investeringsovereenkomst de moeite waard is om door te gaan. In zijn eenvoudigste vorm, een cap rate is niets meer dan een vergelijking, een die zal bepalen hoeveel een investeerder staat te maken of te verliezen als ze uiteindelijk het kopen van de woning in kwestie. Het is echter vermeldenswaard dat een cap rate beleggers niet zal voorzien van het exacte bedrag dat ze staan te winnen, maar eerder een schatting., Cap rates zijn niet nauwkeuriger dan aandelenmarkt voorspellingen; ze zijn onderhevig aan een inherente mate van fout en moet worden genomen met een korreltje zout. Ik herhaal, de GLB-tarieven zijn niet 100% nauwkeurig; ze worden alleen gebruikt om het potentiële rendement op hun investering te schatten. Dat gezegd hebbende, een goed geschatte GLB tarief is van onschatbare waarde wanneer ondersteund met due diligence en acute aandacht voor detail.

Cap rates zijn niet bedoeld om alleen te werken en moeten in plaats daarvan worden gebruikt in combinatie met andere maatstaven. Een cap rate op zich is bijna nutteloos., Toch kan een cap rate met aanvullende gegevens en informatie het risico waaraan een belegger in de loop van een belegging zal worden blootgesteld, aanzienlijk beperken. Daarin ligt het voordeel van het leren hoe cap rate te berekenen: het resulterende aantal kan meer risico te beperken dan veel beleggers beseffen. Als je weet hoeveel een investering zou kunnen maken, het staat voor de reden dat je weet of je moet de trekker over te halen op de aankoop.

Wat Is een goed plafond voor verhuur?,

een goede cap rate zweeft rond de vier procent; het is echter belangrijk om onderscheid te maken tussen een “goede” cap rate en een “veilige” cap rate. De formule zelf zet het netto bedrijfsresultaat in verhouding tot de oorspronkelijke aankoopprijs. Beleggers die hopen op deals met een lagere aankoopprijs kunnen daarom een hoog plafond willen. Volgens deze logica, een plafond tarief tussen vier en tien procent kan worden beschouwd als een “goede” investering.

echter, kapitalisatiepercentages zijn ook synoniem geworden met een risico-evaluatie., Om een “veilige” cap rate te bepalen, moet u bepalen aan hoeveel risico u zich comfortabel blootstelt. In wezen betekent een lagere bovengrens een lager risico, terwijl een hogere bovengrens een hoger risico inhoudt. Beleggers die hopen op een veiligere optie zou daarom de voorkeur geven aan woningen met lagere cap-tarieven. Het belangrijkste om te onthouden is dat je nooit meer risico moet nemen dan je comfortabel bent met, en je moet altijd cap rate gebruiken in aanvulling op andere berekeningen.

wanneer wordt de bovengrens gebruikt en waarom is de bovengrens zo belangrijk?,

Cap rate wordt gebruikt door beleggers die besluiten al dan niet met een bepaald onroerend goed verder te gaan. In sommige gevallen kan het ook worden gebruikt door beleggers die zich voorbereiden op de verkoop van een onroerend goed. Cap rate werkt het beste voor huurwoningen en kan niet zo nuttig zijn in andere scenario ‘ s. Investeerders zouden bijvoorbeeld moeten vermijden te vertrouwen op het plafond bij de beoordeling van grond, onroerend goed te repareren en te verkopen, en, in sommige gevallen, verhuur op korte termijn. Dit komt omdat de formule van het maximumpercentage gebaseerd is op het jaarlijkse netto-bedrijfsresultaat, wat niet van toepassing zou zijn., Beleggers (of zelfs verhuurders) kunnen echter een maximumpercentage gebruiken bij de beoordeling van verschillende soorten onroerend goed, waaronder:

• meergezinswoningen

• appartementsgebouwen

• eengezinswoningen

• huurbare herenhuizen

• commercieel onroerend goed

cap rate is belangrijk omdat het een blik kan geven op het initiële rendement van een vastgoedbelegging. De formule zet het netto bedrijfsresultaat in verhouding tot de aankoopprijs van de investering, wat de potentiële winstgevendheid van de deal in perspectief voor beleggers kan zetten., Volgens Investopedia, de cap rate kan ook onthullen het aantal jaren dat het zal duren om de initiële investering te herstellen. Bijvoorbeeld, een woning met een 4 procent cap rate zal vier jaar duren om de investering te recupereren. Over het geheel genomen is cap rate een belangrijke manier voor beleggers om het risiconiveau van een bepaald onroerend goed in te schatten.

Hoe bereken je Cap Rate: kapitalisatie rate formule

(netto bedrijfsresultaat/huidige marktwaarde) x 100 = kapitalisatie Rate

voor zo belangrijk als cap Rate zijn, zijn ze niet zo ingewikkeld om te berekenen als je zou aannemen., In feite, het leren hoe om cap rate te berekenen vereist niets meer dan elementaire wiskundige vaardigheden of een gratis cap rate calculator. Hoewel, voordat u begint met het berekenen van uw eigen cap rate, hebt u twee dingen nodig:

• het netto bedrijfsresultaat van het onroerend goed (NOI)

• het bedrag dat het zou kosten voor het onroerend goed

het is de moeite waard erop te wijzen dat het berekenen van de marktlimiet van een onroerend goed afhankelijk is van het verzamelen van nauwkeurige informatie. Daarom, moet u mind due diligence en zorg ervoor dat u het netto bedrijfsresultaat kunt lokaliseren., Om dit te doen, schatten de jaarlijkse inkomsten van de huurwoning (met behulp van huurinkomsten) en vervolgens aftrekken van de totale exploitatiekosten. Voor meer informatie over hoe u het netto bedrijfsresultaat nauwkeurig kunt inschatten, moet u dit artikel lezen.

Cap Rate Vs ROI

het belangrijkste verschil tussen cap rate en ROI is waarvoor de twee maatstaven worden gebruikt. Zoals ik al heb gezinspeeld op, een cap rate wordt gebruikt om de potentiële return on investment (ROI) van de investeerder te schatten. Dat gezegd hebbende, het is niet moeilijk om te zien waarom veel ondernemers verwarren de twee., De twee statistieken zijn zeer vergelijkbaar; ze vertellen elk een investeerder wat te verwachten als ze verder gaan met een investering. Het is vermeldenswaard, echter, dat cap rate en ROI dienen een ander doel bij het analyseren van een deal.

Return on investment is bedoeld om beleggers een objectief percentage te geven van hoeveel ze kunnen verwachten om een deal te sluiten. ROI wordt bijvoorbeeld meestal uitgedrukt als een percentage om het potentiële rendement van de belegger op zijn investering te schatten. Op die manier kunnen beleggers de ROI ‘ s van twee totaal verschillende activa vergelijken., Het rendement van een investering, uitgedrukt in procenten, maakt het gemakkelijker om twee afzonderlijke activa te vergelijken, ongeacht of ze hetzelfde zijn. Beleggers kunnen daarom de ROI van een revalidatie van drie maanden vergelijken met een buy and hold van 30 jaar.

het maximumpercentage wordt daarentegen gebruikt om soortgelijke vastgoedactiva te vergelijken. Bijvoorbeeld, een cap rate zou perfect zijn voor iemand om rendement van twee huurwoningen te vergelijken, maar verre van ideaal voor beleggers die een huurwoning willen vergelijken met een rehab.,

Cap Rate voorbeeld

Het berekenen van cap rate is relatief eenvoudig zolang u het netto bedrijfsresultaat van de eigenschap (NOI) hebt. Vergeet niet om Noi te berekenen, Aftrekken alle kosten met betrekking tot het onroerend goed, met uitzondering van hypotheekrente, afschrijvingen en amortisatie, van het inkomen van het onroerend goed. Om dit uit te leggen, laten we een eenvoudig voorbeeld gebruiken.

kan het maximumpercentage veranderen?

Cap rate kan veranderen zolang beleggers begrijpen hoe ze de NOI kunnen verhogen. Dit proces wordt soms aangeduid als comprimeren GLB tarieven., Het gaat om de aankoop van een woning onder de marktwaarde en het renoveren om de totale NOI te stimuleren (meestal door het verhogen van de huurinkomsten). Renovaties kunnen ook de waarde van het onroerend goed verhogen-vooral in de juiste marktomstandigheden. Het pand, dat dan een lagere cap rate zou hebben, zou kunnen worden gehouden of verkocht voor een winst. Vergeet niet, als een investeerder, heb je veel controle over de prestaties van een bepaald onroerend goed. Met de juiste planning en uitvoering kunt u de cap rate wijzigen en uw portfolio vergroten.,

samenvatting

een maximumpercentage voor vastgoedbeleggingen klinkt misschien eenvoudig, maar de implicaties ervan zijn zwaar gewogen. Daarom is het cruciaal om uw vastgoedopleiding uit te breiden en vragen te stellen als “Wat is een goede cap rate?”Immers, degenen die zich uitrusten met de beste investeringsinstrumenten—zoals cap rates—hebben een betere kans op het realiseren van succes in de industrie.

Wat is volgens u een goed plafond voor onroerend goed? Voel je vrij om ons te laten weten uw mening over goede cap tarieven in de reacties hieronder.,

interesse om meer te leren over de meest lucratieve vastgoedstrategieën van vandaag?

of u nu nieuw bent in het beleggen, een paar deals hebt gesloten of een doorgewinterde belegger bent— onze nieuwe online vastgoedklasse onthult de beste vastgoedstrategieën om aan de slag te gaan met vastgoedbeleggingen in de huidige markt. Deskundige investeerder dan Merrill legt uit hoe deze beproefde strategieën u kunnen helpen om te profiteren van de huidige kansen in onroerend goed.,

Klik hier om u aan te melden voor ons gratis 1-daagse Vastgoedwebinar en aan de slag te gaan met het leren hoe u strategisch kunt investeren in de huidige vastgoedmarkt!