najważniejsze informacje:

• Co to jest stawka cap?

• Co to jest dobry kurs cap?

• Jak obliczyć stopę kapitalizacji

stopa kapitalizacji, inaczej znana jako stopa kapitalizacji, jest jednym z najważniejszych podstawowych wskaźników określających, czy nieruchomość jest warta realizacji., Nic dziwnego, że stawki WPR okazały się zasadnicze w budowaniu niektórych z dzisiejszych najbardziej płodnych portfeli inwestycyjnych w nieruchomości i nie ma powodu, aby nie mógł pomóc ci zrobić to samo. W rzeczywistości argumentowałbym, że nie można nawet zbudować w połowie przyzwoitego portfela bez pytania: „co to jest dobra stopa ograniczenia?”To takie ważne. Dlatego w Twoim najlepszym interesie jest lepsze zrozumienie, czym jest stopa ograniczenia i jak ją wykorzystać, aby wzmocnić swoje wysiłki inwestycyjne.

Co To jest Cap Rate?,

Cap rate to jeden z najprostszych i najbardziej niezawodnych sposobów na określenie, czy warto wykonać transakcję inwestycyjną. W najprostszej formie stopa ograniczenia jest niczym innym jak równaniem, które określi, ile inwestor może zarobić lub stracić, jeśli w końcu kupi daną nieruchomość. Warto jednak zauważyć, że stopa ograniczenia nie zapewni inwestorom dokładnej kwoty, jaką mogą zyskać, ale raczej oszacowanie., Wskaźniki pułapów nie są dokładniejsze od prognoz giełdowych; podlegają nieodłącznemu poziomowi błędu i powinny być brane z przymrużeniem oka. Powtarzam, wskaźniki pułapów nie są w 100% dokładne; są one wykorzystywane jedynie do oszacowania potencjalnego zwrotu z inwestycji. Mimo to właściwie oszacowany wskaźnik pułapu jest nieoceniony, gdy jest wspierany z należytą starannością i dużą dbałością o szczegóły.

wskaźniki pułapów nie mają działać samodzielnie i powinny być stosowane w połączeniu z innymi wskaźnikami. Sam wskaźnik pułapu jest prawie bezużyteczny., Mimo to stopa ograniczenia z uzupełniającymi danymi i informacjami może znacznie zmniejszyć ryzyko, na które inwestor będzie narażony w trakcie inwestycji. Na tym polega korzyść płynąca z uczenia się, jak obliczać stopę ograniczenia: uzyskana liczba może zmniejszyć ryzyko większe niż wielu inwestorów zdaje sobie sprawę. Jeśli wiesz, ile inwestycja może potencjalnie zarobić, to znaczy, że będziesz wiedział, czy powinieneś pociągnąć za spust przy zakupie.

Jaka jest dobra stawka za wynajem nieruchomości?,

dobra stopa ograniczenia wynosi około czterech procent; ważne jest jednak rozróżnienie między „dobrą” stopą ograniczenia a „bezpieczną” stopą ograniczenia. Sama formuła stawia zysk operacyjny netto w stosunku do początkowej ceny zakupu. Inwestorzy, którzy liczą na transakcje z niższą ceną zakupu, mogą więc chcieć wysokiego pułapu. Zgodnie z tą logiką, stopa pułapu od czterech do dziesięciu procent może być uważana za „dobrą” inwestycję.

jednak stopy kapitalizacji stały się również synonimem oceny ryzyka., Aby określić” bezpieczną ” stopę ograniczenia, musisz określić, na jakie ryzyko komfortowo narażasz się. Zasadniczo niższy wskaźnik pułapu oznacza mniejsze ryzyko, podczas gdy wyższy wskaźnik pułapu oznacza większe ryzyko. Inwestorzy liczący na bezpieczniejszą opcję faworyzowaliby zatem nieruchomości o niższych stopach kapitalizacji. Najważniejszą rzeczą do zapamiętania jest to, że nigdy nie należy podejmować większego ryzyka niż jest to wygodne z, i zawsze należy używać cap rate oprócz innych obliczeń.

kiedy stosuje się Cap Rate i dlaczego cap Rate jest tak ważny?,

Cap rate jest stosowany przez inwestorów decydujących o tym, czy chcą posunąć się naprzód z daną nieruchomością. W niektórych przypadkach może być również wykorzystywany przez inwestorów przygotowujących się do sprzedaży nieruchomości. Cap rate działa najlepiej w przypadku wynajmu nieruchomości i może nie być tak pomocne w innych scenariuszach. Na przykład inwestorzy powinni unikać polegania na stopie ograniczenia przy ocenie gruntów surowych, nieruchomości fix I flip, a w niektórych przypadkach wynajmu krótkoterminowego. Wynika to z faktu, że formuła stawki maksymalnej opiera się na rocznym zysku operacyjnym netto, który nie miałby zastosowania., Inwestorzy (a nawet właściciele) mogą jednak użyć stawki maksymalnej przy ocenie kilku typów nieruchomości, w tym:

• Nieruchomości do wynajęcia wielorodzinne

• budynki mieszkalne

• domy jednorodzinne

• kamienice czynszowe

• Nieruchomości komercyjne

stopa ograniczenia jest ważna, ponieważ może zapewnić spojrzenie na początkowy zysk z nieruchomości inwestycyjnej. Formuła stawia zysk operacyjny netto w stosunku do ceny zakupu inwestycji, co może dać inwestorom perspektywę na potencjalną rentowność transakcji., Według Investopedii stopa ograniczenia może również ujawnić liczbę lat, jakie zajmie odzyskanie początkowej inwestycji. Na przykład nieruchomość z 4 procentową stawką ograniczenia zajmie cztery lata, aby odzyskać inwestycję. Ogólnie rzecz biorąc, cap rate jest ważnym sposobem dla inwestorów oszacowania poziomu ryzyka związanego z daną nieruchomością.

Jak obliczyć stopę kapitalizacji: wzór stopy kapitalizacji

(dochód operacyjny netto/bieżąca wartość rynkowa) X 100 = stopa kapitalizacji

ponieważ tak ważne są stopy kapitalizacji, nie są tak skomplikowane do obliczenia, jak można by przypuszczać., W rzeczywistości nauka obliczania wskaźnika pułapu wymaga tylko podstawowych umiejętności matematycznych lub bezpłatnego kalkulatora pułapu. Chociaż zanim zaczniesz obliczać własny pułap, będziesz potrzebował dwóch rzeczy:

• dochód operacyjny netto nieruchomości (NOI)

• kwota, którą będzie kosztować nieruchomość

warto zwrócić uwagę, że obliczanie pułapu rynkowego nieruchomości jest uzależnione od zebrania dokładnych informacji. Dlatego musisz pamiętać o należytej staranności i upewnić się, że możesz określić dochód operacyjny netto., Aby to zrobić, oszacuj roczne przychody z wynajmu nieruchomości (wykorzystując dochód z wynajmu), a następnie odjmij całkowite koszty operacyjne. Aby uzyskać więcej informacji na temat dokładnego oszacowania dochodu operacyjnego netto, przeczytaj ten artykuł.

Cap Rate Vs ROI

główną różnicą między cap rate a ROI jest to, do czego służą te dwa wskaźniki. Jak już wspomniałem, stopa ograniczenia jest używana do oszacowania potencjalnego zwrotu z inwestycji (ROI) inwestora. To powiedziawszy, nietrudno zrozumieć, dlaczego wielu przedsiębiorców myli te dwa., Te dwie wskaźniki są bardzo podobne; każdy z nich mówi inwestorowi, czego może się spodziewać, jeśli ruszy z inwestycją. Warto jednak zauważyć, że cap rate i ROI służą innemu celowi podczas analizy transakcji.

zwrot z inwestycji ma dać inwestorom obiektywny procent tego, ile mogą spodziewać się zawarcia transakcji. Na przykład ROI jest zazwyczaj wyrażany jako procent w celu oszacowania potencjalnego zwrotu inwestora z inwestycji. W ten sposób inwestorzy mogą porównać Roi dwóch zupełnie różnych aktywów., Zwrot z inwestycji wyrażony w procentach ułatwia porównanie dwóch pojedynczych aktywów, niezależnie od tego, czy są one takie same. Inwestorzy mogą więc porównać ROI z 3-miesięcznego odwyku z 30-letnim kupnem i utrzymaniem.

Na przykład stawka graniczna byłaby idealna dla kogoś do porównania zwrotów z dwóch wynajętych nieruchomości, ale daleki od idealnego dla inwestorów, którzy chcą porównać wynajętą nieruchomość do odwyku.,

cap Rate przykład

Obliczanie cap rate jest stosunkowo proste, o ile masz dochód operacyjny netto nieruchomości (NOI). Pamiętaj, aby obliczyć NOI, odjąć wszystkie wydatki związane z nieruchomością, z wyłączeniem odsetek hipotecznych, amortyzacji i amortyzacji, od dochodu nieruchomości. Aby to wyjaśnić, użyjmy prostego przykładu.

czy można zmienić kurs Cap?

kurs Cap może ulec zmianie, O ile inwestorzy zrozumieją, jak zwiększyć poziom NOI. Proces ten jest czasami określany jako kompresowanie stawek czapek., Polega na zakupie nieruchomości poniżej wartości rynkowej i remoncie jej w celu zwiększenia ogólnego NOI (zazwyczaj poprzez zwiększenie dochodów z wynajmu). Remonty mogą również podnieść wartość nieruchomości — szczególnie w odpowiednich warunkach rynkowych. Nieruchomość, która miałaby wtedy niższą stopę ograniczenia, mogłaby być utrzymywana lub sprzedawana z zyskiem. Pamiętaj, że jako inwestor masz dużą kontrolę nad osiągami danej nieruchomości. Dzięki odpowiedniemu planowaniu i realizacji możesz zmienić wskaźnik ograniczenia i zwiększyć swój portfel w tym procesie.,

podsumowanie

Stopa ograniczenia wartości nieruchomości inwestycyjnych może wydawać się prosta, ale jej implikacje są mocno obciążone. Dlatego ważne jest, aby rozszerzyć swoją edukację w zakresie nieruchomości i zadawać pytania w stylu ” co to jest dobry cap rate?”W końcu ci, którzy wyposażają się w najlepsze narzędzia inwestycyjne-takie jak wskaźniki WPR—mają większe szanse na osiągnięcie sukcesu w branży.

Jaka jest Twoim zdaniem dobra stawka dla nieruchomości? Zachęcamy do zapoznania się z uwagami poniżej.,

chcesz dowiedzieć się więcej o najbardziej lukratywnych strategiach rynku nieruchomości?

niezależnie od tego, czy jesteś nowicjuszem w inwestowaniu, zawarłeś kilka transakcji, czy jesteś doświadczonym inwestorem— nasza nowa klasa nieruchomości Online pokazuje najlepsze strategie na rynku nieruchomości, aby zacząć inwestować w nieruchomości na dzisiejszym rynku. Ekspert inwestor niż Merrill wyjaśnia, w jaki sposób te sprawdzone strategie mogą pomóc ci czerpać korzyści z obecnych możliwości w Nieruchomościach.,

Kliknij tutaj, aby zarejestrować się na nasze bezpłatne 1-dniowe webinarium nieruchomości i zacznij uczyć się, jak strategicznie inwestować w dzisiejszym rynku nieruchomości!