co zrobić z formularzami podatkowymi 1099
istnieje ponad tuzin różnych rodzajów formularzy 1099, a wiele z nich jest związanych z działaniami inwestycyjnymi, takimi jak dywidendy, zyski kapitałowe i konta emerytalne (Ira, 401(k), 403b). Pytania, które usłyszysz każdego roku związane z 1099s obejmują: Kiedy otrzymam mój 1099 w mailu? Czy muszę złożyć 1099 z moimi podatkami? Dlaczego otrzymałem numer 1099? Czy to znaczy, że wiszę podatki?,
termin otrzymania 1099 w poczcie
jedną z wielu frustracji związanych ze składaniem podatków jest czekanie na wszystkie wymagane formularze, aby dotrzeć pocztą. Bez wszystkich formularzy nie można złożyć podatków, a okres oczekiwania może być szczególnie frustrujący dla podatników oczekujących zwrotu. Jeśli jednak jesteś winien Internal Revenue Service (IRS), prawdopodobnie nie będziesz się spieszył z złożeniem wniosku.
termin płatności dla większości formularzy 1099 to 31 stycznia, choć niektóre typy formularzy 1099 nie muszą trafiać do podatników do 15 lutego., Terminy te dotyczą tylko uzyskania 1099zł dla podatników—emitenci mają czas do końca lutego na przekazanie go do urzędu skarbowego.
Większość 1099 należy do ciebie do 31 stycznia, więc jeśli będzie to pierwszy tydzień lutego, a nadal ich nie masz, możesz zadzwonić do emitenta, aby zapytać o status 1099 lub sprawdzić, czy Twoja sytuacja jest objęta późniejszym terminem płatności. Pamiętaj, że zła pogoda i inne problemy mogą opóźnić pocztę, ale emitent powinien być w stanie powiedzieć, czy 1099 jest w drodze, czy nie.
Co To jest formularz 1099-R?,
ten formularz jest wymagany do wysłania z opiekuna konta emerytalnego—takiego jak IRA, renta, emerytura, plan podziału zysku lub plan 401(k) – gdy masz dystrybucję w wysokości co najmniej $10 w ciągu roku podatkowego. Należy pamiętać, że dystrybucja nie musi oznaczać wypłaty gotówki.
Co To jest dystrybucja?
mówiąc prościej, Dystrybucja oznacza, że pieniądze zostały przeniesione z konta. Przykłady rodzajów wypłat obejmują częściową lub pełną wypłatę gotówki, rollover IRA lub wymianę 1035 z renty.,
Jeśli Twoja dystrybucja jest bezpośrednim rolowaniem z planu sponsorowanego przez pracodawcę, takiego jak a 401(k), zazwyczaj nie jesteś winien podatków i powinieneś otrzymać formularz 5498 wyjaśniający to jako taki.
Co To jest formularz 1099-DIV?
formularz ten jest wysyłany do inwestora z Spółki funduszy inwestycyjnych, aby pokazać zapis wszystkich dywidend i zysków kapitałowych wypłaconych inwestorowi w roku podatkowym. Niektórzy inwestorzy mogą pomylić się z formularzem 1099-DIV, ponieważ mogli nie otrzymać żadnej formy wypłaty gotówki z jakichkolwiek dywidend lub zysków kapitałowych w ciągu roku.,
w przypadku zwykłych rachunków maklerskich, które nie są odroczone podatkowo, fundusz wspólnego inwestowania może mieć zyski kapitałowe, gdy zarządzający funduszem sprzedaje akcje po wyższej cenie niż zostały zakupione, co generuje zyski kapitałowe funduszy wspólnego inwestowania, które następnie są przekazywane inwestorowi. Zyski te są zwykle reinwestowane w Funduszu, ale nadal są zyskami podlegającymi opodatkowaniu.
na rachunkach odroczonych podatkowo-takich jak IRAs, plany 401(k) i renty—dochody z dywidend i wypłaty zysków kapitałowych nie są opodatkowane, gdy są przechowywane na ich odpowiednim rachunku.,
Co To jest formularz 1099-INT?
formularz 1099-INT jest wysyłany od instytucji, takich jak banki, do posiadaczy rachunków, którzy otrzymali wypłatę odsetek w wysokości co najmniej 10 USD w roku podatkowym. Odsetki, nie mylić z dywidendami, są najczęściej spotykane w bankowych rachunkach oszczędnościowych, certyfikatach depozytowych i rachunkach rynku pieniężnego. Odsetki są dodawane do uzyskanych dochodów na formularzu zgłoszenia podatkowego 1040, aby uzyskać całkowity dochód za rok, więc należy je zgłosić do IRS.
Co To jest formularz 1099-Q?,
formularz 1099-Q jest wysyłany do inwestorów, którzy otrzymali dystrybucję z rachunku oszczędnościowego COVERDELL Education (ESA) lub planu Section 529. Zasadniczo podatnicy nie muszą płacić podatków od wypłat, które są niższe lub równe wydatkom na kształcenie kwalifikowane.
Zachowaj formularze podatkowe 1099
formularze 1099 są zazwyczaj wysyłane zarówno do IRS, jak i do indywidualnego podatnika z instytucji (np. spółki funduszy inwestycyjnych lub banku), który wypłacił dywidendę, zysk kapitałowy, odsetki lub wypłatę gotówki., Dlatego nie zawsze jest wymagane, aby osoba przesłała swoją kopię do IRS wraz z ich zgłoszeniem podatkowym.
jednak konieczne jest zachowanie 1099s i innych dokumentów, które stanowią dowody potwierdzające działalność podlegającą opodatkowaniu i niepodlegającą opodatkowaniu. Innymi słowy, inwestorzy powinni być przygotowani na audyty podatkowe, które będą wymagały dokumentacji ich rozliczeń podatkowych.
informacje zawarte w tym artykule nie są poradami podatkowymi ani prawnymi i nie zastępują takich porad., Przepisy stanowe i federalne często się zmieniają, A Informacje zawarte w tym artykule mogą nie odzwierciedlać przepisów państwa lub najnowszych zmian w prawie. Aby uzyskać bieżącą poradę podatkową lub prawną, skonsultuj się z księgowym lub prawnikiem.
