Ile jest warte Twoje Państwo's 529 Plan odliczenia podatku?
Kwota twojego programu 529 state income tax benefit będzie zależeć od tego, gdzie mieszkasz i ile wpłacasz do planu 529 w danym roku podatkowym.,
państwa, które oferują ulgę w podatku dochodowym za 529 składek plan
ponad 30 stany, w tym District Of Columbia obecnie oferują odliczenie podatku dochodowego lub ulgę podatkową dla 529 składek plan. W większości przypadków podatnik musi wnieść wkład do planu państwa macierzystego 529, aby kwalifikować się do ulgi w podatku dochodowym od państwa., Istnieje jednak siedem stanów, które oferują ulgę w podatku dochodowym od stanu za składki na dowolny plan 529:
- Arizona
- Arkansas
- Kansas
- Minnesota
- Montana
- Pennsylvania
w większości stanów pełna kwota lub część wkładu podatnika w plan 529 jest odliczana przy obliczaniu podatku dochodowego od stanu. Ale Indiana, Utah i Vermont oferują ulgę w podatku dochodowym od stanu za 529 wkładów planowych., Podatnicy z Minnesoty kwalifikują się do odliczenia podatku dochodowego od państwa lub kredytu, w zależności od ich skorygowanego dochodu brutto.
siedem stanów ma obecnie Stanowy podatek dochodowy, ale nie oferuje odliczenia składek: Kalifornia, Delaware, Hawaje, Kentucky, Maine, New Jersey i Karolina Północna.
zastanawiasz się, jak twój plan 529 może wpłynąć na pomoc finansową? Skorzystaj z naszego kalkulatora pomocy finansowej, aby oszacować oczekiwany wkład rodzinny (EFC) i twoje potrzeby finansowe.,
potencjalne roczne oszczędności podatkowe w ramach planu 529 według stanu
jak działają ulgi podatkowe w ramach planu 529 h2 >
ulgi w podatku dochodowym od osób fizycznych są obliczane na podstawie kwoty ogółem 529 wpłat podatnika w danym roku podatkowym. Chociaż nie ma rocznych limitów składek dla planów 529, większość państw ogranicza kwotę składek, które kwalifikują się do ulgi lub odliczenia podatku dochodowego., Na przykład mieszkańcy Nowego Jorku kwalifikują się do rocznego odliczenia od podatku dochodowego od stanu za wkłady planowe 529 do $5,000 ($10,000 jeśli małżeństwo składa wspólnie). W Kolorado, Nowym Meksyku, Karolinie Południowej i Wirginii Zachodniej składki planu 529 są w pełni odliczane w obliczaniu podatku dochodowego od stanu.
dla większości podatników nie ma wymogu posiadania środków w planie 529 przez określony czas przed ubieganiem się o ulgę w podatku dochodowym od państwa., Podatnicy mogą wnieść wkład do planu 529, natychmiast opodatkować kwalifikowaną dystrybucję, aby zapłacić za studia lub czesne K-12 i kwalifikować się do ulgi w podatku dochodowym od państwa. Jednak Montana i Wisconsin blokują tę lukę w odliczeniu podatku stanowego, nakładając limity czasowe, a Michigan i Minnesota base state income tax benefit od rocznych składek netto z wypłat.,
rodzice oszczędzający na czesne K-12 i dorośli korzystający z planu 529, aby zapłacić za studia podyplomowe, mogą uzyskać równowartość rocznej zniżki na czesne, przekazując płatności za pośrednictwem planu 529 i ubiegając się o ulgę w podatku dochodowym od państwa każdego roku,
większość państw wymaga składek na 529 plan, które należy złożyć do grudnia 31, aby kwalifikować się do ulgi w podatku dochodowym od państwa, ale podatnicy w sześciu stanach mają czas do kwietnia, aby wpłacić składki na 529 plan, które kwalifikują się do odliczenia podatku dochodowego w poprzednim roku.
kto może skorzystać z ulgi w podatku dochodowym od osób fizycznych w ramach planu 529?,
Jednak w 10 Stanach tylko właściciel konta plan 529 (lub małżonek właściciela konta) może ubiegać się o zasiłek z podatku dochodowego od państwa.
uprawnieni podatnicy mogą w dalszym ciągu ubiegać się o ulgę w podatku dochodowym od państwa w ramach planu 529 każdego roku, niezależnie od wieku beneficjenta., Nie ma ograniczeń czasowych nałożonych na konta planu 529, więc rodziny mogą nadal wnosić składki przez cały okres nauki dziecka w szkole podstawowej, gimnazjum, szkole średniej, college ' u i poza nim.
ulgi w podatku dochodowym od osób fizycznych nie powinny być jedynym czynnikiem przy wyborze planu 529. Atrybuty takie jak opłaty i wyniki muszą być zawsze brane pod uwagę przed zarejestrowaniem się w planie 529. W niektórych przypadkach lepsze wyniki inwestycyjne planu 529 innego państwa (w którym zyski są spotęgowane) mogą przeważyć nad korzyściami wynikającymi z odliczenia podatku dochodowego od państwa.
