to, co chcę zrobić w tym filmie, to dać przegląd tego, jak pieniądze są tworzone w większości gospodarek rynkowych, a nawet trochę dyskusji na temat tego, co tak naprawdę jest pieniądzem. I możemy przejść do większej głębi w przyszłych filmach. I myślę, że w wielu videos już przeszedłem do znacznie większej głębokości technicznej. W większości ekonomii opartych na rynku jest obecnie bank Centralny, któryjest zasadniczo podmiotem, który robi wiele rzeczy. Często będą one również agencją regulacyjną., Ale ich główną rolą jestposiadanie prawa do drukowania pieniędzy i umieszczanie ich w obiegu. I będę polegać na modelu USA. Ciężko to odczytać. Bank Centralny niektórych krajów jest wcześniej częścią rządu. W innych krajach jest pseudo-niezależny. W USA. To bardziej niezależny smak banku centralnego, choć blisko związany z rządem. Rezerwa Federalna USA, wielu przywódców jest mianowanych przez rząd. To nadmiar zysków dla rządu. I oczywiście ma bardzo duże powiązania z rządem., Ale kiedy bank centralny podejmuje decyzję o drukowaniu pieniędzy, dosłownie może je po prostu stworzyć. To może literalnie wydrukować fizyczne pieniądze. Lub może stworzyć pieniądz elektroniczny, który ma taki sam efekt. Więc powiedzmy, że bank centralny, wychodzi tam, wychodzi tam i drukuje trzy … i skupimy się teraz na fizyce. To trochę bardziej konceptualne. I to po prostu wychodzi i drukuje trzy fizyczne Banknoty dolarowe. Teraz musi wymyślić, jak wprowadzić go do obiegu? Jak to się robi w gospodarce?, I to nie tylko wrzucić go do helikoptera i zrzucić go z tego helikoptera. Czasami, w pewnych okolicznościach, może udzielać pożyczek bezpośrednio bankom, pewnym rodzajom banków, bankom członkowskim. Ale typowym sposobem, który wchodzi do obiegu jest to, że bank centralny wykorzysta te nowo utworzone pieniądze, te nowo utworzone przetwory, powinienem powiedzieć, aby wyjść na rynek openmarket i kupić papiery wartościowe. I zazwyczaj kupują bardzo bezpieczne papiery wartościowe, zazwyczaj dług publiczny. Więc pójdą tam i wprowadzą to do obiegu. A w zamian kupują papiery wartościowe z otwartego rynku., Tak więc te zabezpieczenia z otwartego rynku trafią do banku centralnego. Więc to są papiery wartościowe, albo możemy je nazwać obligacjami. A kiedy to zrobią, ktokolwiek miał je wcześniej, ktokolwiek był właścicielem Papierów Wartościowych, po prostu je sprzedał. Teraz mają te banknoty dolarowe. I mogą albo bezpośrednio wydać te banknoty dolarowe albo zdeponować te banknoty w banku. Jeśli wydadzą Banknoty, to ktokolwiek im je dał, w pewnym momencie chciałby je umieścić w banku. W jakiś sposób, kupując te papiery wartościowe, ktoś ma teraz te banknoty dolarowe., I zdeponują je w prywatnym banku. Narysujmy to. Więc tutaj jest prywatny bank. A teraz ma Banknoty dolarowe. Ma teraz te rezerwy. Ma rezerwy. Nie o to chodzi. Te pieniądze mogą być teraz pożyczone. I to jest kluczowe, ponieważ jest to typowe w większości gospodarek rynku, w których mają kredyty oszczędnościowe. Więc ułamkowe pożyczki rezerwowe, co jest trochę dziwne, ponieważ mówisz osobie, która właśnie zdeponowała te pieniądze tutaj, że możesz iść w każdej chwili i możesz wziąć te pieniądze. Mamy te pieniądze dla Ciebie. Możesz nam zaufać., Nie musisz być Paranoid o tym, co się dzieje z tymi pieniędzmi. Ale realne jest to, że ten bank może utrzymać tylko te rezerwy, a resztę z nich pożyczać. Aby system ten nie był zbyt delikatny, Bank Centralny ubezpiecza te banki. Ale porozmawiamy o tym głębiej. Ale tutaj. Chcę Ci tylko pokazać, jak pieniądze są tworzone w tym systemie kredytów oszczędnościowych. Więc ten Bank mówi, że muszę zachować trochę tych rezerw na wypadek, gdyby ten facet przyszedł., Prawdopodobieństwo, że wszyscy moi klienci przyjdą tego samego dnia i zapłacą za wszystkie swoje pieniądze jest niskie. Muszę tylko zatrzymać trochę dla tego, kto przyjdzie. A resztę mogę pożyczyć, nawet jeśli obiecałem wszystkim, że wszystkie ich pieniądze są dostępne. Pożyczają więc każdemu, kto potrzebuje pożyczyć te pieniądze, kto wygląda na przyzwoite ryzyko. A ci ludzie nie mogą wydać ich natychmiast. A więc wpłaciliby to do banku. Albo mogą wydać te pieniądze natychmiast. Albo kupują samochód. Coś z tym robią., I ktokolwiek kupił tę nową rzecz, ci ludzie mają teraz pieniądze i zdeponują je w banku. I tak te nowe pieniądze trafią do być może innego banku. To może być nawet ten sam bank. Więc to też skończy się w banku, właśnie tutaj. A teraz ten bank może zatrzymać tylko ułamek rezerw i pożyczyć resztę. I dla uproszczenia, w większości systemów bankowych, muszą tylko utrzymać porządek około 10% rezerw w domu, a resztę mogą pożyczyć. Ale tutaj., Trzymam dużo większych rezerw, żeby ułatwić rysowanie tego schematu. Więc ten bank zaraz obok, może zdecyduje się zatrzymać ten dolarowy banknot, i może pożyczyć ten jeden tutaj. I po raz kolejny, kiedy będzie to dolarowy banknot, skończy się tak, że osoba, której go pożyczą, może tymczasowo zatrzymać się w banku. Albo mogą natychmiast coś kupić. A jak coś kupią, to w końcu trafi do banku, bo osoba, od której coś kupili, zdeponuje te pieniądze. I może przetrwać w innym banku., A teraz jest to interesujące, a w przyszłych filmach przejdziemy do więcej matematyki dokładnie ile pieniędzy jest tworzony. I jest to interesujący problem matematyczny. Właściwie, to jest suma serii aninfinite i tak dalej. I możesz to sprawdzić, jeśli jesteś zainteresowany tymi pomysłami. Ale podstawową ideą jest to, że mimo że bank centralny wydrukował trzy jednostki bazowego pieniądza, $ 3.00 tutaj, jest o wiele więcej pieniędzy w systemie. Masz gościa, który to zrobił, myśli, że ma $ 3.00. Ta osoba myśli, że ma $2.00. Ta osoba myśli, że ją ma., W tym przykładzie mamy 1, 2, 3, 4, 5 $6.00. Więc tutaj mamy $ 6.00 w tym systemie. I można by powiedzieć, czy to naprawdę pieniądze? To jest zdeponowane. Ten facet myśli, że go ma, ale go nie używa. Gdyby musiał go użyć, musiałby go wycofać, a bank nie byłby w stanie tego zrobić. I to jest miejsce, gdzie checkingaccounts są naprawdę ważne. Zakładam, że te konta nie wymagają sprawdzania. Więc ten facet, nie ma powodu, dlaczego nie wycofa tego Money, jest on nadal może używać go jako pieniądze wypisywanie czeków., Więc jeśli ten facet, powiedzmy, że to wszystkie pieniądze, które ma, i decyduje, czy naprawdę chce kupić jabłko. A to jabłko kosztuje $1.00. Więc to jest mój rysunek jabłka tutaj. On nie musi wypłacić $1.00 z banku. Może wypisać czek. Więc teraz ma pretensje do wszystkich trzech z tych dolarów. Może wypisać czek sprzedawcy apple, więc $ 1.00. Wypisuje czek, daje go sprzedawcy jabłek, a teraz dostanie jabłko, więc ten czek działa jak pieniądze. A teraz sprzedawca jabłek będzie miał prawa do jednego z tych lalek tutaj., A teraz sprzedawca jabłek może wypisać czek. Więc ten Dolar nigdy nie przetrwał systemu bankowego. Ale ze względu na checksit jest zasadniczo włączanie — to pisanie czeku — jest umożliwienie tych transakcji do wystąpienia. Więc to jeszcze nie koniec, albo można to zobaczyć, bo to nadal działa w niektórych formach pieniędzy, bo prawo do tego może się zmienić, mimo że siedzi tu i został pożyczony. Albo można powiedzieć, że jest to pisanie czeków, które działają jako forma pieniędzy., A cały powód, dla którego chcę to zrobić, przechodzę przez to ćwiczenie, to pokazanie, że ilość pieniądza w obiegu nie jest tak naprawdę w bankach centralnych lub nie jest bezpośrednio pod kontrolą banku centralnego. Mogą zdecydowanie zdecydować, Hej, zamierzam wydrukować pieniądze, kupić papiery wartościowe, wprowadzić je do obiegu. Lub jeśli chcą wycofać pieniądze z obiegu, mogą zdecydować o sprzedaży tych papierów wartościowych. A kiedy sprzedadzą papiery, może ten facet je kupi, te dolary wrócą do Banku Centralnego. I może oni mogliby pozbyć się prowizji. Ale masz ten cały efekt tutaj., Jeśli masz więcej zdarzeń, jeśli banki czują się bardzo pewni siebie, to więcej tego się wydarzy. Dostaniesz tego więcej – efekt mnożnikowy tego kredytu. A jeśli będzie mniej pożyczek, to możesz potencjalnie zobaczyć cały ten kontrakt.