Najczęściej pomijane ulgi podatkowe
Dla tych, którzy prowadzą dobrą ewidencję, odliczenia od dawna oznaczają dla nich więcej pieniędzy, a mniej dla wewnętrznej służby Rewiowej (IRS).
Najważniejsze zakupy na wynos
- Jeśli nie zastosujesz standardowego odliczenia od podatku dochodowego, brak szczegółowego odliczenia może kosztować zwrot dolarów.,
- zmiany przepisów dotyczących odliczeń podatkowych w oparciu o Ustawę o cięciach podatkowych i zatrudnieniu z 2017 r.wyeliminowały niektóre odliczenia kosztów, umożliwiając jednocześnie wyszczególnienie innych.
- wydatki związane z pracą, własność domu i darowizny charytatywne to łatwe sposoby na odliczenie. Przechodzimy przez niektóre z często pomijanych poniżej.
zmiany w przepisach ustawy o cięciach podatkowych i zatrudnieniu
w 2020 r.decyzja o rozważeniu itemizacji wiąże się z dużym zastrzeżeniem, ze względu na zmiany wprowadzone przez ustawę o cięciach podatkowych i zatrudnieniu z 2017 r. (TCJA)., Zanim zadasz sobie trud wypełnienia formularza harmonogramu, pamiętaj, że standardowe odliczenia, które znacznie wzrosły w 2018 roku, zostały nieco zwiększone. W 2020 r. standardowe odliczenia wynoszą $12,400 dla osób fizycznych i osób żonatych składających osobno, $18,650 dla szefów gospodarstw domowych i $24,800 dla par małżeńskich składających wspólnie lub kwalifikujących się wdów (er)s. W roku podatkowym 2021 standardowe odliczenia wzrosną ponownie—odpowiednio do $12,550, $18,800 i $25,100.,
zauważ, że TCJA usunęła również zwolnienie osobiste, więc powinieneś to uwzględnić w swoich obliczeniach. Prawo wyeliminowało również lub zmieniło zasady dotyczące szeregu odliczeń podatkowych, które można było podjąć w 2017 roku. Z drugiej strony, TCJA nie ogranicza już ogólnych odliczeń według twojego skorygowanego dochodu brutto (AGI), co jest co najmniej jedną pozytywną zmianą dla itemizerów.
jeśli suma odliczeń w ramach nowego rachunku podatkowego spadnie poniżej kwot wymienionych powyżej, prawdopodobnie lepiej będzie skorzystać ze standardowego odliczenia., Jeśli nie, czytaj dalej, aby dowiedzieć się o najbardziej pomijanych szczegółowych odliczeniach i jak mogą pomóc ci zaoszczędzić jeszcze więcej.
odliczenie domu Sweet Home
posiadanie domu może dać ci spore odpisy podatkowe każdego roku, w tym za punkty zapłacone przy zakupie domu i ewentualne odliczenia za odsetki hipoteczne. Możesz również odliczyć podatek od nieruchomości zapłacony w czasie, gdy mieszkasz w domu. Oto zastrzeżenia: dla kredytów hipotecznych zaciągniętych w dniu lub po 15, 2017, Nowe Prawo podatkowe pozwala odliczyć odsetki od kwot pożyczek do $750,000 (dla starszych kredytów, limit wynosi $1 milion).,
pamiętaj, że jeśli twój kredyt mieszkaniowy przekracza limit 750 000 USD (lub 1 mln USD), nadal możesz odliczyć odsetki hipoteczne związane z częścią kredytu do tej kwoty.
ponadto podatnicy są ograniczeni do odliczenia 10 000 USD (5 000 USD, jeśli małżeństwo składa osobno) dla podatków stanowych i lokalnych (SALT), co jest kombinacją podatków od nieruchomości plus stanowe i lokalne podatki dochodowe lub podatki od sprzedaży. Odliczenie składek na ubezpieczenie hipoteki prywatnej zostało przywrócone przez rok podatkowy 2020.,
kiedy sprzedajesz swój dom, otrzymujesz również pewne ulgi podatkowe. Możesz odliczyć podatek od nieruchomości i odsetki hipoteczne zapłacone za część roku przed sprzedażą. Jeśli jesteś wojskowym, możesz nawet odliczyć koszty przeprowadzki. Możesz również odliczyć opłaty, które ponosisz, aby rozładować swój dom, prowizję zapłaconą agentowi nieruchomości oraz wszelkie opłaty zapłacone przy zamknięciu, takie jak opłaty prawne lub depozytowe, a także koszty napraw lub ulepszeń., Ale to nie są tak naprawdę odliczenia podatkowe—są one odliczane od ceny sprzedaży, co pomaga obniżyć zysk i zmniejszyć podatek od zysków kapitałowych.
jazda do domu ulga podatkowa
płacisz podatek od sprzedaży samochodu przy zakupie. Niektóre stany nadal opodatkowują Cię każdego roku za, jak to ujął stan Kentucky, „przywilej używania pojazdu silnikowego na drogach publicznych.”Większość państw wysyła również zawiadomienie o żądaniu zapłaty podatku w celu zarejestrowania samochodu każdego roku., Po nałożeniu nowej kalkomanii na samochód, może być w stanie złożyć Paragon i dodać tę płatność do odliczeń od podatku od nieruchomości w kwietniu.
Jeśli twój stan oblicza procent rejestracji pojazdu na podstawie wartości samochodu, możesz odliczyć ten procent jako część podatku od nieruchomości. Procent rejestracji pojazdu w oparciu o wagę samochodu nie podlega odliczeniu od podatku., Na przykład w New Hampshire część rejestracji samochodu podlega odliczeniu (część komunalna, która jest obliczana na podstawie wartości), a część nie podlega odliczeniu (część stanowa, która jest oparta na wadze).
to samo tyczy się kampera lub łodzi—sprawdź dokumenty rejestracyjne, aby sprawdzić, czy płacisz podatki od nieruchomości i pamiętaj o 10 000 USD na całkowitych podatkach soli.,
dobrze czyniąc dobrze
podarowałeś swoje obcisłe dżinsy i stolik kawowy na rzecz dobrej woli, co z kolei zmniejszyło Twoje podatki, zwiększając Twoje ulgi charytatywne. IRS wymaga, aby zapewnić „kwalifikowaną wycenę przedmiotu ze zwrotem”, gdy przekazujesz przedmiot (lub grupę przedmiotów) o wartości ponad $5,000. W przypadku przedmiotów, takich jak elektronika, urządzenia i Meble, może być konieczne zapłacenie specjalisty, aby ocenić wartość darowizny.,
Osoby fizyczne mogą odliczyć darowizny w wysokości do 100% ich AGI 2020 (Zwykle do 60%). Przedsiębiorstwa mogą odliczyć do 25% dochodu podlegającego opodatkowaniu, w górę od poprzedniego limitu 10%., Dodatkowo, sekcja 2204 ustawy CARES zezwala uprawnionym osobom, które nie wyszczególniają odliczeń, na odliczenie 300 USD kwalifikowanych składek na cele charytatywne jako odliczenie” powyżej linii”, tj. jako korekta w określaniu skorygowanego dochodu brutto (AGI), za rok podatkowy 2020.
zyski kapitałowe darowizny majątkowe, takie jak akcje, są ograniczone do 30% AGI, a ty nie możesz już ubiegać się o odliczenie składek, które uprawniają Cię do praw do siedzenia w college ' u. Sprawdź publikację IRS 526, aby uzyskać więcej szczegółów.,
Podróżowanie na cele charytatywne
Jeśli jesteś typem osoby, która lubi przekazywać swój wolny czas na wolontariat i zanurzasz się we własnym portfelu, aby udać się do ulubionej organizacji charytatywnej, możesz dodać te wydatki do odliczeń charytatywnych (ale nie Wartość, czas lub usługę). Podstawowym celem podróży musi być działalność charytatywna, bez istotnego elementu wakacji. Według IRS, aby zakwalifikować się, musisz być ” na służbie w prawdziwym i merytorycznym znaczeniu przez cały czas podróży.,”
niezależnie od tego, czy jeździsz autobusem, czy własnym samochodem, potrzebujesz dobrej dokumentacji swojej działalności charytatywnej: przechowuj rachunki za transport publiczny lub dzienniki przebiegu samochodu (za które możesz pobierać standardową stawkę 0,14 USD za milę dla organizacji charytatywnych), a także rachunki za parkowanie i opłaty drogowe.
bycie zdrowym daje nogę w górę
bycie zdrowym może kosztować rękę i nogę. IRS pozwala na odliczenie kosztów leczenia, ale tylko w odniesieniu do części wydatków, które przekraczają 7.5% twojego AGI., Tak więc, jeśli twój AGI wynosi $50,000 w 2020, możesz odliczyć tylko część swoich wydatków medycznych ponad $3,750. Jeśli Twoja firma ubezpieczeniowa zwróci ci jakąkolwiek część twoich wydatków, kwota ta nie może zostać odliczona. Dodatkowo, jeśli ubezpieczenie zwróci ci w przyszłym roku podatkowym dowolną część wydatków zadeklarowanych w bieżącym roku, będziesz musiał dodać zwrot (do kwoty, którą wziąłeś jako odliczenie) jako dochód w przyszłym roku.
część pieniędzy, które płacisz za ubezpieczenie długoterminowe (LTC), może również zminimalizować twoje obciążenie podatkowe., Ubezpieczenie opieki długoterminowej jest kosztem medycznym podlegającym odliczeniu, a IRS pozwala odliczyć rosnącą część składki w miarę starzenia się, ale tylko wtedy, gdy ubezpieczenie nie jest subsydiowane przez pracodawcę lub pracodawcę współmałżonka.
jest jeszcze jedna często pomijana korzyść podczas wizyty u lekarza. Możesz odliczyć koszty transportu i podróży, aby uzyskać opiekę medyczną, co oznacza, że możesz odpisać koszty podróży autobusem, wydatki na samochód (przy standardowej stawce Mil dla celów medycznych w wysokości 0 USD.,16 na milę), opłaty za przejazd, parking i zakwaterowanie (ale nie posiłki)—jeśli suma przekroczy limit 7,5% na rok 2020. Istnieją ograniczenia dotyczące tych wydatków. Na przykład, podczas podróży do opieki medycznej, można odliczyć tylko do 50 dolarów za osobę za noc zakwaterowania.
Możesz również odliczyć wszelkie dodatkowe współpłaty, koszty leków na receptę i opłaty laboratoryjne w ramach kosztów leczenia-jeśli suma ta przekroczy limit 7,5% na rok 2020. IRS pozwala na uwzględnienie wspólnych opłat i usług, jeśli nie są one w pełni objęte planem ubezpieczeniowym, takim jak usługi terapeutyczne i pielęgniarskie., W rzeczywistości definicja wydatków medycznych IRS jest dość szeroka i może obejmować takie elementy, jak akupunktura i programy rzucania palenia.
odliczenia różne (co z nich zostało)
Zasady TCJA eliminują większość odliczeń, które wcześniej należały do kategorii „odliczenia różne”.”Wiele z tych odliczeń podlegało progowi 2% od AGI, co oznacza, że można było odliczyć tylko kwotę, która przekroczyła 2% twojego AGI. Zgodnie z TCJA próg 2% AGI nie ma już zastosowania, ale nie można już odliczyć następujących kwot.,p do kwoty wygranych
the bottom line
poślizgi papieru, które wkładasz do portfela, mogą oznaczać więcej pieniędzy na koncie bankowym., Przechowuj rachunki za usługi i przechowuj plik przez cały rok, aby mieć raport nawet najmniejszych wydatków, które ponosisz na działalność gospodarczą, organizację charytatywną i swoje zdrowie. W miarę sumowania się tych wydatków mogą one ostatecznie obniżyć rachunek podatkowy.
/ div >
