Currency Transaction Report (CTR) (Dansk)
Hvad er en Currency Transaction Report (CTR)
en Currency transaction report (CTR) er en bankformular, der bruges i USA til at forhindre tilfælde af hvidvaskning af penge. Denne formular skal udfyldes af en bankrepræsentant, der har en kunde, der anmoder om at deponere eller trække en valutatransaktion større end $10,000. Det er en del af bankindustriens ansvar for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML).,
nøgle Takea .ays
- en valuta transaktion rapport (CTR) bruges til at rapportere til regulatorer enhver bank transaktion, der overstiger $10.000.CTR er en del af indsatsen mod hvidvaskning af penge for at sikre, at pengene ikke bruges til ulovlige eller regulerede aktiviteter.
- banker, offentlige myndigheder eller offentlige virksomheder er fritaget for at have brug for CTRs, når de handler store beløb.
forståelse af rapporter om valutatransaktioner
Bankhemmelighedsloven indledte rapporten om valutatransaktioner i 1970., Imidlertid skal ikke alle transaktioner større end $10,000 rapporteres med en CTR. Den seneste lovgivning har identificeret visse grupper kendt som ” fritagne personer.”
de tre kategorier af “fritagne personer” er:
- enhver bank i USA.afdelinger eller agenturer, der falder ind under føderale, statslige eller lokale myndigheder, herunder enhver organisation, der udøver regeringsmyndighed.,
- ethvert selskab, hvis aktie handles på NYSE, Nasda.og American Stock e .change (ekskl. aktier, der er noteret på Emerging Company Marketplace og under overskriften Nasda. Small-Cap Issues).
historie med rapporter om valutatransaktioner
Når CTR oprindeligt blev implementeret, var dommen fra en banktæller det eneste, der ville føre til, at en mistænkelig transaktion på mindre end $10,000 blev rapporteret til retshåndhævelse. Dette skyldtes primært den finansielle industris bekymring over retten til økonomisk privatliv., Den 26. oktober 1986, med vedtagelsen af loven om hvidvaskning af penge, ophørte retten til økonomisk privatliv med at være et problem.
som en del af loven erklærede Kongressen, at en finansiel institution ikke kunne holdes ansvarlig for at frigive mistænkelige transaktionsoplysninger til retshåndhævelse. Som et resultat havde den næste version af CTR en mistænkelig transaktion afkrydsningsfelt øverst. Dette var i kraft indtil April 1996, hvor rapporten mistænkelig aktivitet (SAR) blev indført. Ctr form var engang officielt formular 104; men det er nu formular 112.,
Sådan fungerer rapporter om valutatransaktioner i øjeblikket
Når en bank behandler en transaktion, der involverer mere end $10,000, opretter de fleste banksoft .are automatisk en CTR elektronisk og udfylder automatisk skat og andre kundeoplysninger. CTRs siden 1996 inkluderer et valgfrit afkrydsningsfelt øverst i bankmedarbejderen mener, at transaktionen er mistænksom eller svigagtig ved hjælp af SAR.
en bank er ikke forpligtet til at fortælle en kunde om indberetningstærsklen på $10.000, medmindre kunden beder om det., En kunde kan afvise at fortsætte transaktionen, når han bliver informeret om CTR, men dette kræver, at bankmedarbejderen indgiver en sar. Når en kunde præsenterer eller beder om at trække mere end $ 10,000 i valuta, skal beslutningen om at fortsætte transaktionen fortsætte uden reduktion for at undgå arkivering af en CTR. For eksempel, hvis en kunde frafalder deres oprindelige anmodning og i stedet anmoder om den samme transaktion for $9,999, skal bankmedarbejderen nægte en sådan anmodning og fortsætte transaktionen som oprindeligt anmodet ved at indgive en CTR., Denne form for forsøg er kendt som strukturering, og er en strafbar ved føderal lov mod både kunden og banken medarbejder. Sædvanlige transaktioner lige under $ 10,000 tærsklen kan også tiltrække kontrol og arkivering af en sar.
