durante la recesión económica en el período de tiempo 2007-2008, el Congreso decidió asegurar la viabilidad continua de ciertos bancos que estaban fallando debido a las malas decisiones que habían tomado. Como parte del programa Troubled Asset Relief Program (TARP), el Congreso «prestó» miles de millones de dólares de los contribuyentes al Bank of America (BOA) para que no fallara., Una de las condiciones para recibir ese dinero era que BOA ayudaría a sus clientes hipotecarios participando en el programa de modificación asequible para el hogar (HAMP, por sus siglas en inglés).

el programa HAMP fue diseñado para brindar alivio a los propietarios de viviendas que, debido al colapso económico, ya no podían pagar sus pagos hipotecarios. Se suponía que el programa proporcionaría un medio sencillo y eficiente de permitir a los propietarios modificar sus hipotecas para que pudieran pagar sus pagos y retener sus casas.,

mientras BOA participó en el programa HAMP como condición para aceptar el dinero de la lona, hizo todo lo posible para frustrar a los propietarios que buscaban una modificación de la hipoteca de HAMP. Mientras que los clientes de otros bancos estaban siendo aprobados en sus solicitudes de modificación de HAMP casi el 90% del tiempo, los clientes de BOA estaban siendo aprobados en cerca del 30%.

mientras que los clientes de otros bancos estaban siendo aprobados en sus solicitudes de modificación de HAMP casi el 90% de las veces, los clientes de BOA estaban siendo aprobados en cerca del 30%.,

¿cómo impidió Bank of America Las modificaciones hipotecarias?

lo que hemos aprendido a través de ex empleados y supervisores de BOA es que BOA participó en un esquema de engaños, tergiversaciones y mentiras descaradas para evitar que sus clientes obtengan modificaciones hipotecarias de HAMP.,

entre otras cosas, BOA:

• repetidamente e intencionalmente pierde las solicitudes de modificación de los clientes
• afirma falsamente que las solicitudes estaban incompletas o obsoletas
• les dice a los solicitantes que no podrían calificar a menos que estuvieran atrasados en sus pagos
• cobra a sus clientes tarifas innecesarias
• No aplica los pagos de los clientes a las cuentas adecuadas.

BOA hizo esto porque descubrió que ganaría mucho más dinero a través de ejecuciones hipotecarias o modificaciones hipotecarias menos favorables que a través de modificaciones HAMP.,

como resultado de su fraude, BOA se ha visto obligado a pagar al gobierno de los Estados Unidos un billón de dólares! Lo que BOA no ha hecho, sin embargo, es pagar a todos los clientes que defraudó. Eso es lo que nuestro bufete de abogados se compromete a hacer por nuestros clientes: brindarles la justicia que merecen.

lo que BOA no ha hecho, sin embargo, es pagar a todos los clientes que defraudó.

¿tenía una hipoteca de Bank of America?,

si tenía una hipoteca antes del 1 de enero de 2009 y solicitó a BOA una modificación de la hipoteca entre el 1 de enero de 2009 y el 31 de diciembre de 2016, es posible que haya sido víctima del esquema fraudulento de BOA. Póngase en contacto con los abogados de fraude al consumidor de Aylstock, Witkin, Kreis & Overholtz hoy mismo para obtener más información sobre sus derechos legales y una evaluación gratuita del caso. Nunca hay una tarifa a menos que recuperemos para usted.