qué hacer con sus formularios 1099
hay más de una docena de tipos diferentes de formularios 1099, y muchos están relacionados con actividades de inversión como dividendos, ganancias de capital y distribuciones de cuentas de jubilación (IRA, 401(k), 403b). Las preguntas que escuchará cada año relacionadas con 1099s incluyen: ¿Cuándo recibiré mi 1099 por correo? ¿Tengo que presentar el 1099 con mis impuestos? ¿Por qué recibí un 1099? ¿Esto significa que debo impuestos?,
fecha límite para recibir 1099 en el correo
una de las muchas frustraciones de la presentación de impuestos es esperar a que todos los formularios requeridos lleguen en el correo. Sin todos sus formularios, no puede presentar sus impuestos, y el período de espera puede ser especialmente frustrante para los contribuyentes que esperan un reembolso. Si usted tiene el Servicio de rentas Internas (IRS), sin embargo, no es probable que estar en un gran apuro para archivo.
la fecha de vencimiento para la mayoría de los formularios 1099 es el 31 de enero, aunque algunos tipos de formularios 1099 no tienen que llegar a los contribuyentes hasta el 15 de febrero., Estas fechas de vencimiento se aplican solo para obtener 1099s a los contribuyentes: los emisores tienen hasta fines de febrero para enviarlo al IRS.
La mayoría de los 1099 se deben a usted antes del 31 de enero, por lo que si llega a ser la primera semana de febrero y aún no los tiene, es posible que desee llamar al emisor para preguntar sobre el estado del 1099 o buscar si su situación está cubierta por una fecha de vencimiento posterior. Tenga en cuenta que el mal tiempo y otros problemas podrían retrasar el correo, pero el emisor debería poder decirle si el 1099 está en camino o no.
¿Qué es el Formulario 1099-R?,
Este formulario debe ser enviado por el custodio de una cuenta de jubilación, como una cuenta IRA, anualidad, pensión, plan de participación en ganancias o plan 401(k), cuando haya tenido una distribución de al menos 1 10 durante el año fiscal. Tenga en cuenta que una distribución no significa necesariamente un retiro de efectivo.
¿Qué Es una Distribución?
En pocas palabras, una distribución significa que el dinero se movió fuera de la cuenta. Ejemplos de tipos de distribuciones incluyen un retiro parcial o total de efectivo, un rollover IRA, o un intercambio 1035 de una anualidad.,
si su distribución es una renovación directa de un plan patrocinado por el empleador, como un plan 401(k), generalmente no debe impuestos y debe recibir el Formulario 5498 explicándolo como tal.
¿Qué es el Formulario 1099-DIV?
Este formulario se envía a un inversionista de una compañía de fondos mutuos para mostrar un registro de todos los dividendos y ganancias de capital pagados al inversionista durante el año imponible. Algunos inversionistas pueden confundirse con el formulario 1099-DIV porque es posible que no hayan recibido ninguna forma de pago en efectivo de dividendos o ganancias de capital durante el año.,
para cuentas de corretaje regulares que no son impuestos diferidos, el fondo mutuo puede tener ganancias de capital cuando el administrador del fondo vende una acción a un precio más alto que el que se compró, lo que genera ganancias de capital de fondos mutuos, que luego se transfieren al inversor. Estas ganancias generalmente se reinvierten en el fondo, pero siguen siendo ganancias que son imponibles.
en las cuentas con impuestos diferidos, como ira, planes 401(k) y anualidades, los ingresos por dividendos y las distribuciones de ganancias de capital no se gravan mientras se mantienen en sus respectivas cuentas.,
¿Qué Es el Formulario 1099-INT?
El formulario 1099-INT se envía desde instituciones, como bancos, a titulares de cuentas que recibieron pagos de intereses de al menos 1 10 durante el año fiscal. El interés, que no debe confundirse con los dividendos, es más común en las cuentas de ahorros bancarios, los certificados de depósito y las cuentas del mercado monetario. El interés se agrega a los ingresos del trabajo en el formulario de declaración de impuestos 1040 para llegar al ingreso total del año, por lo que debe ser reportado al IRS.
¿Qué es el Formulario 1099-Q?,
El formulario 1099-Q se envía a los inversionistas que recibieron una distribución de una cuenta de Ahorros para Educación (ESA) de Coverdell o de un Plan de la Sección 529. Generalmente, los contribuyentes no necesitan pagar impuestos sobre distribuciones que sean menores o iguales a los gastos de educación calificados.
Mantenga sus formularios de impuestos 1099
los formularios 1099 generalmente se envían al IRS y al contribuyente individual de la institución (como una compañía de fondos mutuos o banco) que distribuyó el dividendo, ganancia de capital, interés o retiro de efectivo., Por lo tanto, no siempre se requiere que el individuo envíe su copia al IRS con su declaración de impuestos.
sin embargo, es necesario conservar los 1099s y otros documentos que proporcionan evidencia de apoyo de su actividad gravable y no gravable. En otras palabras, los inversores deben estar preparados para las auditorías fiscales, que requerirán la documentación de sus declaraciones de impuestos.
la información contenida en este artículo no es asesoramiento fiscal o legal y no sustituye dicho asesoramiento., Las leyes estatales y federales cambian con frecuencia, y la información en este artículo puede no reflejar las leyes de su propio estado o los cambios más recientes a la ley. Para obtener asesoramiento fiscal o legal actual, consulte con un contador o un abogado.
