hay numerosas métricas financieras que puede usar para monitorear el éxito de su negocio. Si actualmente no está rastreando los ratios de rentabilidad de su empresa, probablemente debería hacerlo.

siga leyendo para obtener un desglose de qué son los ratios de rentabilidad y cómo calcularlos. También descubrirá por qué esta información es importante para su negocio en primer lugar.

¿Qué son los Ratios de rentabilidad?,

los ratios de rentabilidad miden la capacidad de una empresa para obtener un beneficio en relación con sus ingresos por ventas, costos operativos, activos del balance y Patrimonio de los accionistas. Estas métricas financieras también pueden mostrar qué tan bien las empresas utilizan sus activos existentes para generar ganancias y valor para los propietarios y accionistas.

tipos de Ratios de rentabilidad

Las ratios de rentabilidad se dividen en dos grupos: ratios de margen y ratios de retorno. Los diversos tipos de cálculos pueden ayudarle a medir el rendimiento financiero de su empresa de varias maneras.,

ratios de margen

ratios de margen examinar la eficacia con que una empresa transforma los ingresos por ventas en beneficios. Aquí hay un desglose simple de tres ratios de margen comunes: margen de beneficio bruto, margen de beneficio operativo y margen de beneficio neto.

margen de beneficio bruto

el margen de beneficio bruto es típicamente la primera relación de rentabilidad calculada por las empresas., Mide la cantidad de ingresos por ventas que una empresa ha dejado después de cubrir el costo de los bienes vendidos (COGS). Esta cifra se conoce como margen de beneficio bruto de una empresa.

Puede calcular el margen de beneficio bruto de su empresa con la siguiente fórmula. Las cifras iniciales que necesita para completar la fórmula deben estar disponibles en la cuenta de resultados de su negocio.

beneficio bruto ÷ ingresos ( también conocido como ventas netas) = Margen de beneficio bruto %

un margen de beneficio bruto más alto indica que le queda más dinero para cubrir los gastos operativos, impuestos, depreciación y otros costos comerciales., También puede resultar en mayores beneficios finales para los propietarios y accionistas.

margen de beneficio operativo

Una vez que calcule su ratio de beneficio bruto, puede utilizar la cifra para ayudar a encontrar su beneficio operativo. El beneficio operativo, o ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT), toma su beneficio bruto y deduce los gastos operativos. Estos gastos pueden incluir comisiones, gastos administrativos y otros costos generales.

el beneficio operativo de una empresa revela la cantidad de ingresos que queda después de cubrir tanto los engranajes como los gastos operativos., El margen de beneficio operativo muestra el porcentaje de ingresos que queda una vez que estos costos se deducen de sus ventas netas.

Puede calcular el margen de beneficio operativo de su empresa utilizando la siguiente fórmula. Una vez más, ambas cifras iniciales que necesita para sus cálculos pueden aparecer en la cuenta de resultados de su empresa.

beneficio operativo ÷ ingresos (también conocido como ventas netas) = Margen de beneficio operativo %

Si su empresa muestra un bajo margen de beneficio operativo (especialmente si su margen de beneficio bruto es saludable), podría ser una señal de que está gastando demasiado en costos operativos.,

margen de beneficio neto

Como propietario de una pequeña empresa, la medición de la rentabilidad que puede importarle más es la relación de margen de beneficio neto de su empresa. Revela cuánto del dinero que su empresa gana hace su camino a la línea de fondo.
específicamente, el margen de beneficio neto muestra el porcentaje de beneficio que su empresa mantiene de sus ingresos por ventas después de que se paguen todos los gastos (operativos y no operativos).

Aquí está la fórmula que puede usar para calcular el margen de beneficio neto de su empresa. Compruebe su cuenta de resultados para las cifras iniciales que necesita para conectar en la ecuación.,

Ingreso Neto ÷ ingreso (también conocido como ventas netas) = Margen de beneficio neto %

un alto margen de beneficio neto típicamente indica una empresa que está operando con éxito. Su negocio está haciendo un buen trabajo administrando costos y fijando precios a sus bienes o servicios.

ratios de rendimiento

las ratios de rendimiento muestran si una empresa genera un beneficio para sus propietarios o accionistas. Dos de los ratios de retorno más comunes que las empresas calculan son el retorno sobre los activos (ROA) y el retorno sobre el capital (ROE).,

retorno de los activos

El retorno de los activos de su empresa, también llamado retorno de la inversión, tiene que ver con la eficiencia. Indica lo bueno que es su empresa para convertir sus inversiones en ganancias. Dicho de otra manera, ROA mide con qué éxito su empresa utiliza los activos a su disposición para mejorar sus resultados.

Los gerentes financieros pueden calcular el ROA de varias maneras diferentes. Una fórmula simple utilizada para encontrar el rendimiento de los activos de su empresa se encuentra a continuación.,

ingresos netos ÷ activos totales = rendimiento sobre activos %

un ROA alto puede indicar que su empresa puede obtener ingresos de manera eficiente utilizando sus activos disponibles.

retorno sobre el patrimonio

los inversores en un negocio pueden estar más preocupados por los cálculos de retorno sobre el patrimonio que por otras métricas financieras. ROE muestra lo bien que una empresa puede utilizar las inversiones de los accionistas para generar beneficios. Es una medida del retorno de un accionista sobre su inversión.

Puede calcular el rendimiento del capital de una empresa utilizando la siguiente fórmula., La cifra de ingresos netos se puede encontrar en su estado de ingresos. El capital del accionista puede estar disponible en el balance de su empresa.

renta neta ÷ media del capital del accionista = retorno sobre el capital %

ROE se utiliza a menudo para evaluar la gestión de la empresa. Un ROE bajo puede indicar que la administración está haciendo un mal trabajo al utilizar los fondos de sus inversores para generar un rendimiento.

por qué los Ratios de rentabilidad importan

todas las empresas se preocupan por obtener ganancias., Como propietario o accionista, la forma más fácil de saber si una empresa está generando un resultado final saludable es revisar sus ratios de rentabilidad.

¿por qué son útiles los Ratios de rentabilidad?

• los ratios de rentabilidad pueden atraer nuevos inversores. Los inversores quieren saber que una empresa tiene el potencial de convertir un beneficio saludable antes de invertir dinero en ella. Revisar los ratios de rentabilidad de una empresa es una forma sencilla de analizar si un negocio está funcionando bien en esa área.,
• puede comparar el rendimiento de su empresa con la competencia. Como empresa emergente o pequeña empresa, es posible que no gane la misma cantidad de ingresos que un negocio más establecido en su industria. Es posible que las ganancias de su empresa ni siquiera estén cerca. Sin embargo, al comparar los ratios de rentabilidad (también conocidos como porcentajes), puede ver cómo su negocio se mide a la altura de los demás. Ganar menos dinero que otra empresa no significa automáticamente que su negocio sea menos rentable.
• los ratios financieros pueden ayudar a descubrir áreas en su negocio que necesitan trabajo., Si bien es importante hacer un seguimiento de los estados financieros básicos de su empresa, esos números por sí solos pueden no contar toda la historia. Al agregar ratios de rentabilidad, puede descubrir si su negocio funciona con eficiencia en áreas específicas. Por ejemplo, si encuentra que su margen de beneficio bruto está disminuyendo con el tiempo, podría indicar que necesita controlar el costo de los bienes vendidos.

cómo mejorar sus Ratios de rentabilidad

Las ratios de rentabilidad pueden ayudarlo a medir el bienestar financiero de su empresa., Si no te gustan las métricas financieras que revelan estos informes, aquí hay cinco estrategias que puedes usar para intentar aumentar los resultados de tu empresa.

1. corta servicios y productos no rentables de tu línea. En general, es mejor centrarse en los servicios y productos que generan las mayores ganancias para su negocio.
2. Reducir el inventario. Cuando reduce los productos de movimiento lento, puede tener el beneficio adicional de reducir su inventario., Menos dinero atado en inventario más antiguo puede liberar efectivo para invertir en otras áreas de su negocio.
3. aumente sus precios. El aumento de los precios puede potencialmente aumentar las ganancias, pero el proceso es complicado. Antes de aumentar los precios en general, considere comenzar con una prueba en algunos productos o servicios.
4. costes más bajos. Su negocio puede generar un montón de ventas, pero si sus gastos son altos, puede reducir sus márgenes de beneficio. Hay numerosas maneras de reducir costos., Puede negociar mejores precios con los vendedores o comprar suministros en otro lugar. Podría considerar reubicar su sede o arrendar el espacio no utilizado en su almacén a otra persona. Las posibilidades son prácticamente infinitas.
5. atraer nuevos clientes. En general, es más fácil (y más rentable) mantener a los clientes que ya tiene. Pero si manejas el proceso con cuidado, la expansión de tu mercado podría darle a tu empresa un impulso en el Departamento de ventas., Además, si recientemente ha aumentado sus precios, puede ser más fácil conseguir nuevos clientes que paguen los costos más altos.

última palabra: Ratios de rentabilidad

incluso si no estás en una etapa de tu negocio en la que estés buscando inversores, el seguimiento de ratios financieros puede ser útil. Pero los ratios pueden engañarte si no haces estos cálculos regularmente.

Imagine una empresa de piscinas, por ejemplo. Este minorista en particular probablemente obtendría resultados muy diferentes si ejecutara calculadoras de ratio de rentabilidad antes y después de la temporada de verano.,

Su mejor Apuesta es hacer un seguimiento de la rentabilidad a lo largo del tiempo. Está bien comenzar con un pequeño conjunto de informes, pero ejecutarlos a intervalos regulares (por ejemplo, mensual, trimestral, etc.).). Luego, a medida que su negocio crece, puede agregar informes adicionales, con suerte obteniendo más conocimientos para mejorar su negocio en el futuro. Incluso puede contratar a un profesional para ejecutar estos cálculos por usted y ayudarlo a analizar la mejor manera de reaccionar a los resultados que descubre.

finalmente, recuerde que la rentabilidad de su empresa no es la única cifra que debe rastrear como propietario de una pequeña empresa., También es aconsejable monitorear los puntajes de crédito de su negocio. Nav hace que sea fácil mantener un ojo en sus informes de crédito de negocios y puntuaciones. Puede acceder a ambos de forma gratuita cuando se registra para una cuenta de navegación.