Valuutta tapahtumaraportti (CTR)
Mikä On Valuutan tapahtumaraportti (CTR)
valuutan tapahtumaraportti (CTR) on pankin lomaketta käytetään yhdysvalloissa estämään tapauksissa rahanpesun. Lomakkeen täyttää pankin edustaja, jonka asiakas pyytää tallettamaan tai peruuttamaan yli 10 000 dollarin valuuttakaupan. Se on osa pankkialan Rahanpesunvastaista (AML) vastuuta.,
Key Takeaways
- valuutta tapahtumaraportti (CTR) käytetään ilmoittamaan sääntelyviranomaisten tahansa pankki liiketoimen, joka ylittää 10 000 dollaria.
- CTR on osa rahanpesun vastaisia toimia sen varmistamiseksi, ettei rahoja käytetä laittomiin tai säänneltyihin toimiin.
- Pankit, valtion virastot, tai julkisyhteisöt on vapautettu tarvitse Napsautussuhteisiin, kun he kauppaa suuria määriä.
Ymmärrystä Valuutan liiketoimista
pankkisalaisuutta Act aloitti valuutta kauppa mietinnössä vuonna 1970., Kuitenkin, kaikki liiketoimet suurempi kuin $10,000 tarvitse raportoida CTR. Viimeaikaisessa lainsäädännössä on yksilöity tiettyjä ryhmiä, joita kutsutaan ”vapautetuiksi henkilöiksi”.”
kolme luokkaa ”vapauttaa henkilöt” ovat:
- mikä Tahansa pankki yhdysvalloissa.
- Yksiköt tai virastot, jotka kuuluvat liittovaltion, osavaltion tai paikallishallinnon, mukaan lukien mikä tahansa organisaatio, joka harjoittaa valtion viranomainen.,
- mikä Tahansa yritys, jonka osake on kaupankäynnin kohteena NYSE, Nasdaq ja American Stock Exchange (pois lukien varastot listattu Emerging Yritys Markkinapaikka ja alle Nasdaq Small-Cap Kysymyksiä nimike).
Historia Valuutan liiketoimista
Kun CTR oli alun perin toteutettu, tuomio pankin pankkivirkailija oli ainoa asia, joka johtaisi epäilyttävistä liiketoimista on vähemmän kuin 10 000 dollaria ilmoitetaan lainvalvontaviranomaisille. Tämä johtui ennen kaikkea siitä, että finanssiala oli huolissaan oikeudesta taloudelliseen yksityisyyteen., 26. lokakuuta 1986 rahanpesun valvontalain myötä oikeus rahanpesuun lakkasi olemasta ongelma.
osana Toimia, Kongressi totesi, että rahoituslaitos ei ole vastuussa vapauttaa epäilyttäviä maksutapahtumia koskevat tiedot lainvalvontaviranomaisten. Tämän seurauksena Ctr: n seuraavassa versiossa oli päällimmäisenä epäilyttävä transaktiotarkistus. Tämä oli voimassa huhtikuuhun 1996 asti, jolloin epäluuloinen toimintakertomus (Sar) otettiin käyttöön. CTR-muoto oli aikoinaan virallisesti muoto 104; nykyisin se on kuitenkin muotoa 112.,
Miten Valuutan liiketoimista tällä Hetkellä Toimi
Kun pankki käsittelee tapahtuman, johon osallistui yli 10 000 dollaria, useimmat pankki-ohjelmisto luo automaattisesti CTR sähköisesti ja täyttää vero-ja muut asiakkaan tiedot automaattisesti. Napsautussuhteisiin vuodesta 1996 lähtien ovat valinnainen valintaruutu yläosassa pankin työntekijä uskoo, että liiketoimi on epäilyttävä tai vilpillinen käyttää SAR.
pankki ei ole velvollinen kertomaan asiakkaalle noin 10 000 dollaria, raportoi kynnysarvon, ellei asiakas sitä pyytää., Asiakas voi kieltäytyä jatkaa kaupan saatuaan tiedon siitä, CTR, mutta tämä vaatisi pankin työntekijä tiedoston SAR. Kun asiakas esittää tai pyytää peruuttaa enemmän kuin 10 000 dollaria valuutta, päätös jatkaa kauppa on edelleen ilman alennusta välttää arkistointi CTR. Esimerkiksi, jos asiakas yrittää jotakin heidän alkuperäisen pyynnön ja sen sijaan pyytää saman liiketoimen $9,999, pankin työntekijä pitäisi kieltää tällaisen pyynnön ja jatkaa, että liiketoimi olisi alun perin pyytämät hakemuksen CTR., Tällainen yritys tunnetaan strukturointina, ja siitä rangaistaan liittovaltion lailla sekä asiakasta että pankin työntekijää vastaan. Myös hieman alle 10 000 dollarin kynnyksen alittavat tapatapahtumat saattavat herättää huomiota ja SAR: n arkistointia.
