Ha beszélünk személyes pénzügyi eszközök, Excel az igazi OG költségvetés szoftver. Meglepő módon hihetetlenül könnyű megtanulni, hogyan készítsünk költségvetést az Excel-ben. Ez hogyan útmutató elviszi egy üres táblázatkezelő teljesen működőképes Excel költségvetés körülbelül egy óra vagy annál kevesebb.

de miért használja az Excel-t a költségvetéshez?

Excel megadja a szabadságot, hogy hozzon létre egy költségvetést, amely megfelel a pontos igényeinek., Költségvetési alkalmazások ütött elég jó, de még mindig nem ad az a fajta rugalmasság és ellenőrzés kapsz Excel. Az Excel segítségével eldöntheti, hogy mely kategóriákat és alkategóriákat adja hozzá, hogyan szervez mindent stb.

a másik ok az, hogy ha már rendelkezik a Microsoft Office csomaggal, akkor már van Excel! Ez ingyenes hozzáférést biztosít a testreszabható költségvetés, amely kiszámítja a pénzügyek az Ön számára.

ebben a útmutatóban pontosan megtudhatja, hogyan készíthet költségvetést Excel-ben., A lépésről lépésre szóló bemutató végén megtalálhatja kedvenc ingyenes Excel sablonjainkat (beleértve azt is, amelyet erre a cikkre készítettem).

hogyan készítsünk költségvetést az Excel-ben a semmiből

készen állsz? Hamarosan végigvezetem Önt az Excel költségvetésének létrehozásának teljes folyamatán.

1. lépés: nyisson meg egy üres táblázatot

nyissa meg az Excel programot, majd kattintson az ” üres munkafüzetre.”Ne felejtsd el megnevezni a fájlt, és mentse, ahogy megy.

nézd meg … olyan sok lehetőség!,

2.lépés: Indítsa el a költségvetés formázását

a költségvetésnek két kulcsfontosságú összetevője van – a jövedelme és költségei. Szeretem a költségvetés általános elrendezésének beállítását, mielőtt megkezdenék az egyikre vonatkozó információk bevitelét. És bár ezeket az összetevőket külön oldalakra helyezhetjük, ugyanazon a táblázaton fogjuk tartani őket.

egy tipp a kezdés előtt: nagyon ajánlom, hogy ismerkedjen meg az eszköztárral, mit tehet egy jobb egérgombbal, és tanuljon meg néhány kulcsfontosságú parancsot., “Merge and Center” az eszköztáron fog használni egy kicsit, miközben beállítja a dolgokat, és van egy legördülő, amely lehetővé teszi, hogy megtalálja más egyesítési lehetőségek.

a költségvetés címkézése

mind a jövedelem, mind a költségek tekintetében hasonló kategóriákat fogunk használni – a forrás nevét, a dátumot (adott esetben), a tervezett vs.tényleges, valamint a különbséget. Egyéni mezőket adhat hozzá, ha szeretné, de ezek a legfontosabbak és a leggyakoribbak.

hogyan kell beállítani a táblázatot a jövedelem:

• válassza ki a sorok 1-3 oszlopok a-Q, majd egyesíteni és központ., Címkézze meg ezt a táblázatot a hónap és az év számával.
• válassza ki az A-E oszlopok 4-5. sorát, majd egyesítse és központosítsa. Címkézze ezt a ” jövedelmet.”
• válassza ki az A és B oszlop 6-11. sorát, majd egyesítse egymást. Címkézze ezt a ” forrást.”
• az oszlopokat a jobb oldali “Dátum”, “tervezett”, “tényleges” és a különbség címkével látja el.”
• az A12 cellában írja ” összesen.”

hogyan állítsuk be a táblázatkezelőt a költségekre:

• válassza ki az A-E oszlopok 13-14 sorát, majd egyesítsük és központosítsuk. Címkézze ezt a ” költségeket.”
• válassza ki az A-E oszlopok 15. sorát, majd egyesítse egymást., Címkézze ezt a ” házat.”
• címkézze jobbra az oszlopokat “esedékesség napja”, “tervezett”, “tényleges” és ” különbség.”
• az A26 cellában írja be a ” részösszeget.”

most készítettünk egy mini táblázatot a lakhatási költségekre, és ugyanezt fogjuk tenni a szállítás, az élelmiszer, a szórakozás, a Személyes, a gyerekek és az egészség terén is. Ha ez lenne a költségvetésem, háziállatokat is hozzáadnék. Ez valóban a legjobb része a tanulásnak, hogyan lehet költségvetést készíteni az Excel-ben – testreszabhatja a pontos igényeihez.,

Ön is irányítja a költségvetés általános megjelenését, a jobb egérgombbal kattintva a formázni kívánt cellákra, majd kattintson a “Cellák formázása” gombra.”Itt találja a kitöltést, a határokat stb.

a táblázat többi részének tervezése:

• példánk három fő oszlopra oszlik. Amikor annyi sort használtam, amennyit csak akartam az A-E oszlopokban, szűkítettem az F oszlopot, és elkezdtem formázni a G-K oszlopokat, a költségek formázása ugyanúgy, mint a másik oldalon.,
• miután a középső részt felhasználtam, leszűkítettem az L oszlopot, és elkezdtem formázni az M-Q oszlopokat.
• az olyan pénzügyi kötelezettségek, mint az adósság és a megtakarítások, saját részük van ebben a költségvetésben, de te vagy!
• az utolsó rész a teljes-tervezett, tényleges és különbség. Könnyedén viszont ez egy nulla alapú költségvetés hozzáadásával egy másik sort az utolsó szakaszban, ahol meg mindent nullára.

3.lépés: Adja hozzá jövedelmét, és automatizálja a képleteket

ennek a lépésnek az első része a jövedelem bevitele., Győződjön meg róla, hogy hozzá minden lehetséges forrás – fő jövedelem, oldalán hustles, bármilyen más típusú havi kifizetések, stb ..

miután készen áll a képletek hozzáadására, kattintson a menü tetején található “Formula” fülre, majd keresse meg az “AutoSum” gombot. Még nem kell rákattintania; csak azt akarom, hogy tudja, hol van az indítás előtt.

képletek hozzáadása

• a teljes bevételhez: jelölje ki mindent a “tervezett” jövedelem oszlopban (a példában, amely C7-C12), majd kattintson az “AutoSum” gombra.”Ugyanezt tegye a tényleges jövedelemért.,
• a különbség kiszámításához: a “különbség” oszlop első cellájában írja be a “=SUM(D7-C7) képletet.”A képlet kivonja az összeget a” tényleges “cellából a” tervezett ” cellából. Használja ezt a képletet minden jövedelemforráshoz, de változtassa meg a sejtek nevét, ahogy megy.

az utolsó lépés a jövedelem, hogy” AutoSum ” mi van a különbség oszlop. Miután ezt megtettük a példámban, látni fogjuk,hogy ez a pár ebben a hónapban 200 dollárral kevesebbet dolgozik.,

4. lépés: Adja hozzá a költségeket, és automatizálja a képleteket

most itt az ideje, hogy mindent hozzáadjon az összes költségvetési kategóriához, legyen olyan konkrét vagy általános, amennyit csak akar.

megjegyzés a költségek kategorizálásáról

Az Excel költségvetése teljes ellenőrzést biztosít az Ön számára ésszerű módon történő szervezéshez. Mindannyian másképp kezeljük a kiadásainkat, miért ne lenne olyan költségvetés, amely ezt tükrözi!? Itt van, amit úgy értem:

• példánkban van egy szakasz az “egészség” , és ez az, ahol én tettem a havi egészségbiztosítási díj., Lehet kategorizálni a dolgokat másképp, és van egy szakasz az úgynevezett” biztosítás”, tartása az egészség, otthon, és auto biztosítás egy helyen.
• annak ellenére, hogy van egy külön hely a “pénzügyi kötelezettségek”, mint az adósság, akkor több értelme számomra, hogy a jelzálog alatt ” Ház.”Tedd, aminek van értelme az Ön számára!

Miután az összes költséget a költségvetésben, akkor “AutoSum” minden oszlop ugyanúgy, mint te a jövedelem, de akkor egy kicsit más képlet a különbség. Az itt használni kívánt képlet kivonja a “tényleges” értéket a “tervezett” – ból.,”

5.lépés: Keresse meg a havi kiadások összegét

kiadásainkhoz három különböző összeget fogunk találni – tervezett teljes, tényleges teljes, valamint a kettő közötti különbség. Ne is gondolj arra, hogy megragadsz egy számológépet vagy papírt és ceruzát. Excel nem az összes matematikai az Ön számára!

tervezett teljes

hozzá fogjuk adni a “tervezett” részösszeget költségeink és pénzügyi kötelezettségeink minden egyes szakaszához. Ehhez:

• kattintson a cellára a tervezett havi kiadások teljes összegéhez (ez O25 a példánkban)
• kezdje el beírni a “=SUM (“képletet.,
• ahelyett, hogy manuálisan beírná a cellák nevét, az egérrel kattintson az első “tervezett” részösszegre, majd írja be a”+”, majd a következő részösszeget stb. Az Excel kiemeli az egyes cellákat, ahogy megy.
• miután ezt megtette minden részösszeggel, zárja be a képletet a”) ” – val. Az enter/return megnyomása előtt ellenőrizze, hogy az egyes cellaneveket egy pluszjel választja-e el egymástól, és hogy nem tett-e pluszjelet a végére.
• a példánkban szereplő képlet úgy néz ki, mint = SUM (C26+C35+I9+I17+I24+I30+I35+O12+O20).,

tényleges teljes

ugyanezt csináljuk itt, kivéve a” tényleges ” részszámokat. Tehát példánkban a “tényleges teljes” cella P25, a képlet pedig úgy néz ki, mint = SUM (D26+D35+J9+J17+J24+J30+J35+P12+P20).

különbség összesen

használja a képletet, hogy kivonja a” tényleges “teljes a” tervezett ” összesen. Példánkban ez = SUM (O25-P25).

6. lépés: Final check-in

Ez nem pontosan nulla alapú költségvetés, de még mindig hasonló elven működik – csak azt költi el, amit készít.,

a különbség teljes, a fiktív pár töltött $ 75 kevesebb, mint tervezték a hónap, annak ellenére, hogy készült $200 kevesebb, mint a tervezett. Ezt úgy oldották meg, hogy közben az adósságot is törlesztették, és pénzt fektettek a megtakarításokba. Szép munka Péter és Anna!

néhány különböző területen át-alá mentek, és a” különbség ” oszlopban láthatók ezek a kiigazítások és ingadozások.

Ez az oszlop sokat elárul, és a jövőbeli havi költségvetések tájékoztatására kell használni. Az én házamban elég gyakran kellett ezt csinálni az élelmiszer-kiadásokkal., Három gyerekünk van, és egyre többet esznek, ahogy nőnek, így természetesen többet kell költenünk élelmiszerekre. Több év alatt heti 50 dollárról heti 150 dollárra költöttem élelmiszert. A költségvetésemnek tükröznie kellett ezt a változást, hogy továbbra is a családunkért dolgozhassak.

7. lépés: az Excel költségvetésének használata a következő hónapra

Ez szuper egyszerű! Először lépjen fel a ” fájl “elemre, majd kattintson a” Mentés sablonként ” gombra.”

Ha készen áll a következő havi költségvetésre, kattintson a “Fájl” gombra, majd nyissa meg az “új a sablonból” lehetőséget.”A sablon alatt lesz” személyes.,”Ha azt szeretnénk, hogy minden hónapban együtt egy munkafüzet, így minden hónapban egy új lapot, válassza ki a teljes költségvetést, majd másolja be egy új lapot.

Ha készen áll a használatra, az e hónap adatait az utolsó hónapokra cserélheti. De ne csak jelölje ki, majd törölje, mi van az egyes szakaszokban-akkor elveszíti a képleteket! Ők elég könnyű hozzá vissza, de miután őket létre, ezért a tanulás, hogyan lehet a költségvetés Excel annyira értékes.

vagy kiemelheti és törölheti azokat az információkat, amelyeket az első ingyenes oszlopokba helyezett., Nem törli azt, ami a “teljes” vagy a “részösszeg” mezőben található. És nem töröl semmit a különbség oszlopban.

láthatja, hogy mely oszlopok vannak a képen:

az információ törlése után megtartja a képleteket, de minden $0-ra van állítva. Észre fogod venni, hogy a képletek működni fog, amint elkezdi üzembe info az új hónapban.

ingyenes Excel költségvetési sablonok

ha új vagy az Excel programban, akkor valószínűleg ezt a how-to guide-ot használhatja, és létrehozhat saját Excel költségvetési táblázatot egy vagy kevesebb óra alatt. De ha ez nem úgy hangzik, mint egy jól eltöltött óra ötlete, akkor itt vannak linkek néhány ingyenes Excel sablonhoz:

• ez a pénzed– ez az oldal mind fizetett, mind ingyenes Excel sablonokat tartalmaz a cash flow költségvetéshez, a boríték költségvetéséhez, az egyszerű költségvetésekhez stb. Vannak táblázatok a kisvállalkozások, Dave Ramsey adósságok táblázatkezelő, kupon tracker, stb.,
• Vertex42-ezek Excel és Google Táblázatok barátságos táblázatok éves és havi költségvetéshez, tranzakciókhoz és kiadási jelentéshez.
• Mint-Igen, ez az ingyenes pénzkövető eszköz menta! Ingyenes Excel költségvetési lapokkal rendelkeznek családok, diákok stb.
• Szövetségi Kereskedelmi Bizottság-Oké, ez nem egy Excel táblázatkezelő, de ez egy ingyenes költségvetési munkalap, amelyet Consumer.gov.,

kedvenc ingyenes Excel költségvetési táblázataink

arra kértük az M$M olvasókat, hogy osszák meg kedvenc Excel táblázataikat-azokat, amelyeket személyesen használnak az adósság kifizetésére és több pénzt takarítanak meg. Van néhány nagyszerű beadványunk, beleértve egy táblázatot, amely segített ennek a párnak 51,000 XNUMX dollár adósságot fizetni 18 hónap alatt egy tanár fizetésével.

elolvashatja olvasónk beadványait, valamint az erre a posztra létrehozott példát az alábbi feliratkozással (töröltem tiszta, de a képletek még mindig ott vannak az Ön számára!). Ha megvan a saját beadványod, dobj egy sort, és hozzátesszük!,

az utolsó szó arról, hogyan készítsünk költségvetést Excel-ben

nincs sokkal többet mondani arról, hogyan készítsük el a költségvetést, inkább van valami mondanivalóm arról, hogyan használjuk.

ha költségvetést tart (Excel vagy sem), szép nagy képet kap mindenhol, ahol a pénz megy. Ha visszatekintünk a kitalált párunkra, láthatjuk, hogy hol tudnak kisebb módosításokat végrehajtani, hogy többet takarítsanak meg. Azt is láthatjuk, hogy ha egyszer eltörlik a diákhitel-tartozásukat, akkor havi 2000 dollár pluszja lesz a nyugdíjazásra.,

a költségvetés egy hatékony pénzügyi eszköz, és a tanulás, hogyan lehet a költségvetés Excel segítségével építeni egy eszköz, amely tökéletesen illik hozzád.

A megosztás gondoskodik!,

augusztus 2, 2019Posted a: Tipp Hack