VALUTAZIONE DELL’EDITORE

1.,0 / 5

PRO

• Fino a € 896 iniziale del potere di spesa
• Può essere approvato con cattive di credito

CONTRO

• $25 – $95 tassa di elaborazione
• $75 – $125 del primo anno tassa annuale
• $120 – $174 in tasse ogni anno da allora in poi
• regolare: 36% APR

Nota: la Nostra redazione si riserva rigorosa indipendenza e l’integrità, quindi, è importante notare che WalletHub legale di storia con il Premier Prima, non aveva alcuna importanza per la nostra recensione.,

First Premier Bank Credit Card Review Sommario

La prima carta di credito Mastercard PREMIER® Bank è un cattivo affare, anche per le persone con credito “cattivo”, ed è immediatamente evidente. Dovrete pagare First Premier Premier 25 – $95 per” elaborazione ” destra fuori del blocco dovrebbe, per qualche motivo, decidere di applicare e, infine, ottenere approvato. Questo è un prerequisito per l’apertura del conto. Ti troverai immediatamente di fronte a una commissione del primo anno di 7 75 a $125, a seconda che la tua linea di credito iniziale sia $300, $400, $500, $600, $700 o $1000 che riduce il vostro potere di spesa iniziale.,

Tale importo relativamente irrisorio, accoppiato con tali tasse onerose, non ti farà molto bene quando si tratta di offrire spese mediche di emergenza o riparazioni auto, che potrebbe benissimo essere alimentando il vostro desiderio di una linea di credito non garantito. Né sarà la carta di 36% regolare APR – il più alto tasso di interesse sul mercato, secondo il nostro ultimo rapporto paesaggio carta di credito. Ad esempio, un saldo di 4 400 pagato in 12 mesi genererebbe circa 8 83 in oneri per interessi in queste condizioni., Cosa c’è di più, se si mantiene il tuo account aperto per più di un anno, si dovrà pagare each 120 a fees 174 in tasse ogni anno, grazie alla combinazione di una tassa annuale e una tassa mensile “manutenzione”.

In altre parole, puoi fondamentalmente pensare a First Premier come alla peggiore paura del tuo portafoglio. Qui di seguito potete saperne di più sul perché questo è il caso e quali alternative sono preferibili.,

First Premier Bank Credit Card Highlights

Fino a $896 nell’avvio del potere di spesa

Le persone con cattivo credito ricorrono a carte non garantite per pagare qualcosa che non possono permettersi in contanti. Ed è qui che la prima carta di credito Mastercard PREMIER® Bank fornisce un minimo di assistenza. Devi solo inserire un profilo molto specifico.,Più in particolare, è necessario:

• Sono $25 – $95 in contanti
• Essere disposti ad aspettare per una nuova carta di credito per arrivare
• Bisogno di un prestito di emergenza di $896 o meno
• non Essere in grado di ottenere i fondi a basso costo

Questo presuppone che si dovrà pagare una tassa di $25 e $79 di prima anno tassa in cambio di 1.000 dollari linea di credito, che darebbe un totale di $896 nel potere di spesa che al momento non hanno ($896=$1,000-$25-$79)., Se si ottiene un credito di € 1.000 il limite, il canone mensile è, inoltre, non ha rinunciato, come con il $300, $400 o $500 i limiti di credito, e si dovrà pagare durante il primo anno 8 dollari una quota mensile, che salirà a $10,4 nel secondo anno. Le stesse tasse mensili vengono applicate se si ottiene un limite di credito di $700, e una tassa di 5 5,85 al mese nel primo anno, con $8,25 negli anni successivi, se si ottiene un limite di limit 600. Tale importo alla fine si rivelerà insufficiente per molte persone. Ma altri potrebbero anche dire che è meglio di niente.,

First Premier Bank Credit Card Lowlights

Fee 25-Fee 95 Tassa di elaborazione

Se sei approvato per la prima carta di credito Mastercard PREMIER® Bank, una cosa si frapporrà tra te e l’apertura del conto: una tassa di elaborazione tra$25 e$95. Ciò può avere un impatto significativo sul tuo limite di spesa iniziale e, se non paghi questa commissione entro 85 giorni dalla notifica dell’approvazione, il tuo account verrà chiuso.,

Fee 75 – Fee 125 Quota annuale del primo anno

All’apertura del tuo account, sarai accolto da un altro trattamento: una quota annuale del primo anno alta come $125, che da sola accumulerebbe circa interest 26 in interessi per un anno. Più specificamente, dovrete pagare $125 per il primo anno, se siete approvato per 500 dollari linea di credito di $100 per $400, $79 per 600$, $700 e $1.000 e $75 a $300.

Fino a $173.,80 In quote di Adesione Anno di Avvio Due

La tessera annuale del costo scenderà a $45, al secondo anno, se si dispone di una linea di credito di $300 o $400 e $49 se il limite è di $500, $600, 700 dollari, o $1,000. Ma questo è ingannevole. Se ottieni un limite di credito di $300, 4 400 o limit 500, entrano in gioco anche i canoni mensili, con i gruppi con limite di credito inferiore che devono sborsare out 6,25 e la folla di fascia alta sul gancio per $10,40. Di conseguenza, le quote associative cumulative dopo il primo anno possono ammontare a total 120 o $173,80., E, se si ottiene i limiti di credito più grandi, si dovrebbe prendere in considerazione che le tasse mensili non sono rinunciato nel primo anno.

36% regolare APR

Il punto di una carta di credito non garantito per cattivo credito è quello di finanziare le spese di emergenza. In altre parole, probabilmente stai andando a portare un equilibrio di mese in mese. Sfortunatamente, farlo sarà terribilmente costoso con la prima carta di credito Mastercard PREMIER® Bank, grazie a un TAEG del 36% che è notevolmente superiore al tasso medio per le carte di credito garantite (16,63%) e le carte per le persone con credito equo (23.,13%), secondo l’ultimo rapporto del paesaggio della carta di credito di WalletHub.

Commissione di aumento del limite di credito del 25%

Se chiedi e ricevi un aumento del limite di credito dopo almeno 13 mesi di avere un account attivo, ti verrà addebitata una commissione pari al 25% della differenza tra il vecchio e il nuovo limite. Ad esempio, se si ottiene approvato per un ulteriore $200, vi verrà addebitato un costo di $50.,

Altre cose da considerare sulla carta di credito First Premier Bank

• 5% Cash Advance Fee: : Se la tua spesa di emergenza può essere pagata solo in contanti, dovrai pagare una commissione pari al 5% dell’importo prelevato (minimo di $6) per attingere alla linea di credito della tua carta presso un bancomat. L’interesse inizierà immediatamente a maturare a un tasso di mercato peggiore del 36%.

• Commissione di transazione estera del 3%: se la tua emergenza finanziaria per qualche motivo comporta viaggi o spese internazionali, è importante notare la commissione del 3% di questa carta per le transazioni elaborate al di fuori degli Stati Uniti., Tale carica bucks la tendenza a livello di mercato lontano da geographic nickel-and-diming, come la commissione media di transazione estera è sceso del 38% dal 2014, secondo i dati WalletHub.

• Premier Credit Protection: puoi pagare balances 0,89 per $100 in saldi di fine mese per un servizio che First Premier chiama “Premier Credit Protection”, che promette di effettuare pagamenti per te in caso di determinati eventi coperti, come disabilità, disoccupazione e congedo familiare non retribuito. Tuttavia, tali offerte in genere non valgono la pena date le miriadi di esclusioni che si applicano., Ma puoi esaminare il contratto per decidere da solo.

• Fai attenzione agli alias: First Premier offre in genere una singola carta di credito. Tuttavia, cambia regolarmente il nome di questa carta – a volte, ma non sempre, in conformità con le modifiche ai suoi termini. La stessa offerta base è stata chiamata la Carta Possibilità, la Carta Forward, la Carta Gold, la Carta Classic,la Carta Platinum e la Carta Centennial., Quindi assicurati di essere alla ricerca di questo espediente di marketing e analizza sempre i termini di una carta per vedere se è davvero un lupo travestito da pecora

First Premier Bank Credit Card vs. The Competition