通貨取引レポート(CTR)とは

通貨取引レポート(CTR)は、マネーロンダリングのインスタンスを防ぐために米国で使用される銀行 このフォームは、10,000ドルを超える通貨取引の入金または引き出しを要求する顧客がいる銀行代理人によって記入されなければなりません。 これは、銀行業界のアンチマネーロンダリング（AML）責任の一部です。,

通貨取引レポートの理解

銀行秘密法は、1970年に通貨取引レポートを開始しました。, ただし、$10,000を超えるすべての取引はCTRで報告する必要はありません。 最近の法令に定める団体”として知られる対象外です。”

“免除者”の三つのカテゴリは次のとおりです。

1. 米国内の任意の銀行。
2. 政府の権限を行使する組織を含む、連邦、州、または地方政府の下にある部門または機関。

,

4. 株式がNYSE、Nasdaqおよびアメリカ証券取引所で取引されているすべての企業（新興会社市場およびNasdaq小型株式発行の見出しに記載されている株式を除く）。

通貨取引レポートの歴史

CTRが最初に実装されたとき、銀行出納係の判断は、法執行機関に報告されている$10,000未満の疑わしい取引につなが これは主に、金融プライバシーの権利に関する金融業界の懸念によるものでした。, 平成26年（1986年）、マネーロンダリング規制法の成立に伴い、金融プライバシーの権利は問題となった。

この法律の一環として、議会は、金融機関が疑わしい取引情報を法執行機関に開示する責任を負うことはできないと述べました。 その結果、次のバージョンのCTRの上部に不審なトランザクションチェックボックスがありました。 これは、疑わしい活動報告（SAR）が導入された1996年まで有効でした。 CTR形式はかつては正式に104形であったが、現在は112形となっている。,

通貨取引レポートの現在の動作方法

銀行が$10,000を超える取引を処理すると、ほとんどの銀行ソフトウェアは自動的にctrを電子的に作成し、税 1996年以来のCTRsは、銀行の従業員の上部にオプションのチェックボックスが含まれていますトランザクションがSARを使用して疑わしいまたは詐欺

銀行は、顧客が要求しない限り、$10,000レポートのしきい値について顧客に伝える義務はありません。, 顧客は、CTRについて通知された時点で取引を継続することを拒否することができますが、これは銀行の従業員がSARを提出する必要があります。 顧客が通貨で$10,000以上の引き出しを提示または要求すると、CTRの提出を避けるために、取引を継続する決定は減少せずに継続しなければなりません。 たとえば、顧客が最初の要求を拒否し、代わりに$9,999の同じ取引を要求した場合、銀行従業員はそのような要求を拒否し、CTRを提出することによって, この種の試みは構造化として知られており、顧客と銀行従業員の両方に対して連邦法によって処罰されます。 ちょうど$10,000しきい値の下で習慣的な取引はまた、精査とSARの提出を引き付けることができます。