는 무엇입 통화 거래 보고서(CTR)

통화 거래 보고서(CTR)은행 형태로 미국에서 사용하는 데 도움을 방지 인스턴스의 돈을 세탁입니다. 이 양식은 고객이$10,000 이상의 통화 거래를 입금하거나 인출하도록 요청하는 은행 담당자가 작성해야합니다. 그것은 은행 업계의 자금 세탁 방지(aml)책임의 일부입니다.,

이해를 통화 거래를 보고

은행 비밀 행동을 시작한 통화 거래 보고서에서 1970., 그러나$10,000 이상의 모든 거래가 클릭률으로보고 될 필요는 없습니다. 최근의 법안은”면제 된 사람”으로 알려진 특정 그룹을 확인했습니다.”

세 가지 범주의”면제 사람”은 다음과 같습니다:

1. 은행에서 미국이다.
2. 부서 또는 기관에 속하는,연방,주 또는 지방 정부를 포함하여 모든 조직의 운동 정부 기관이다.,
3. 어떤 회사의 주식은 뉴욕 증권 거래소에 상장,나스닥과 미국 증권 거래소(제외하고 주식에 나열된 신흥 회사 시장에서 나스닥 작-Cap 문제를 향하고).

역사의 통화 거래를 보고

경우 CTR 처음에 구현된 심판의 은행이 점쟁이했다는 것만으로 이어질 것입니다 의심스러운 트랜잭션의$10,000 이 보고는 법률 시행할 수 있습니다. 이는 주로 금융 개인 정보 보호에 대한 권리에 대한 금융 업계의 우려 때문이었습니다., 1986 년 10 월 26 일,돈세탁 통제법이 통과되면서 금융 프라이버시에 대한 권리가 문제가되는 것을 그만 두었습니다.의회는 금융 기관이 의심스러운 거래 정보를 법 집행 기관에 공개 한 것에 대해 책임을 질 수 없다고 밝혔다. 결과적으로 CTR 의 다음 버전에는 의심스러운 트랜잭션 확인란이 맨 위에 있습니다. 의심스러운 활동 보고서(SAR)가 도입 된 1996 년 4 월까지 시행되었습니다. CTR 양식은 한 번 공식적으로 양식(104)이었다;그러나,지금은 양식(112)입니다.,

어떻게 통화 거래 보고서는 현재 작업

경우 은행 트랜잭션 처리를 포함하 10,000 달러 이상,대부분의 은행 소프트웨어는 자동으로 만들 CTR 전자적으로 채우기에 세금과 다른 고객 정보를 자동으로 합니다. 1996 년부터 ctrs 는 은행 직원의 상단에 선택 체크 박스를 포함 SAR 를 사용하여 트랜잭션이 의심 스럽거나 사기 것으로 판단.고객이 요청하지 않는 한 은행은$10,000 보고 임계 값에 대해 고객에게 말할 의무가 없습니다., 고객이 감소할 수 있습을 계속 트랜잭션에 따라 정보에 대해 클릭률이지만,이에 은행 직원은 파일 SAR. 면 고객이 제공하거나 요청을 철회하에서 이상의$10,000 통화,의사 결정을 계속 거래하지 않고 계속 감소를 피하의 신고 CTR. 예를 들면,고객 reneges 에 처음 요청을 대신한 요청이 같은 트랜잭션에 대한$9,999,은행 직원은 거절하고 그러한 요청을 계속 트랜잭션으로 원래 요청을 제출하여 CTR., 이러한 종류의 시도는 구조화로 알려져 있으며 고객과 은행 직원 모두에 대해 연방법에 의해 처벌됩니다. $10,000 임계 값 바로 아래의 습관적 거래는 또한 정밀 조사 및 특별 행정구(SAR)의 신고를 유치 할 수 있습니다.