rating do EDITOR

1.,0 / 5

VANTAGENS

• Até us $896 inicial de gastos de energia
• Pode ser aprovado com crédito ruim

CONTRAS

• $25 – $95 taxa de processamento
• $75 – $125 do primeiro ano, a taxa anual de
• $120 – $174 em taxas cada ano subsequente
• 36% regular ABR

Nota: Nossa equipe editorial mantém estrita independência e integridade, por isso, é importante notar que WalletHub legais da história com o Primeiro Premier tinha absolutamente nenhuma relevância em nossa revisão., o primeiro cartão de crédito PREMIER Bank Mastercard é um mau negócio, mesmo para pessoas com crédito “mau”, e é imediatamente óbvio. Você terá que pagar primeiro Premier $ 25 – $95 por “processamento” imediatamente, caso você, por alguma razão, decidir se candidatar e, finalmente, ser aprovado. É um pré-requisito para abrir contas. Você vai então imediatamente encontrar-se enfrentando uma taxa de primeiro ano de $75 a $ 125, dependendo se a sua linha de crédito inicial é $300, $400, $500, $600, $700 ou 1000 dólares, o que reduz o seu poder de despesa inicial.,tal quantia relativamente insignificante, juntamente com taxas tão pesadas, não lhe fará muito bem quando se trata de proporcionar despesas médicas de emergência ou reparações de automóveis, o que pode muito bem estar a alimentar o seu desejo por uma linha de crédito não garantida. Nem o cartão de 36% regular APR-a taxa de juros mais alta do mercado, de acordo com o nosso último relatório paisagístico de cartão de crédito. Por exemplo, um saldo de $400 pago ao longo de 12 meses geraria cerca de $ 83 em taxas de juros sob estas condições., Além disso, se você manter sua conta aberta por mais de um ano, você terá que pagar US $120 a US $174 em taxas a cada ano, graças à combinação de uma taxa anual e uma taxa mensal de “manutenção”.em outras palavras, você pode basicamente pensar no primeiro Premier como o pior medo da sua carteira. Abaixo você pode saber mais sobre por que isso é o caso, bem como quais alternativas são preferíveis.,

First Premier Bank Credit Card Highlights

as Much As $896 In Starting Spending Power

People with bad credit resort to unsecured cards in order to pay for something they can’t afford in cash. E é aí que o primeiro cartão de crédito Premier® Bank Mastercard fornece um mínimo de assistência. Só tens de encaixar num perfil muito específico.,Mais especificamente, você deve:

• Tem us $25 – $95 em dinheiro
• Estar disposto a esperar por um novo cartão de crédito para chegar
• Precisa de um empréstimo de emergência de us $896 ou menos
• não é possível obter os fundos a um custo menor

Este comando assume que você terá que pagar us $25 taxa de processamento e de us $79 de primeira ano taxa de retorno de us $1.000 linha de crédito, que daria um total de us $896 em poder de compra que você não tem ($896=$1,000-$25-$79)., Se você obter um limite de crédito de US $ 1.000, a taxa mensal também não é dispensada, como com os limites de crédito de US $300, US $400 ou US $500, e você teria que pagar durante o primeiro ano uma taxa mensal de US $8, que irá subir para us $10.4 no segundo ano. As mesmas taxas mensais são aplicadas se você conseguir um limite de crédito de US $700, e uma taxa de US $5,85 por mês no primeiro ano, com us $8,25 nos anos seguintes, se você conseguir um limite de US $600. Em última análise, esse montante será insuficiente para muitas pessoas. Mas outros também podem dizer que é melhor do que nada.,

First Premier Bank Credit Card Lowlights

$25-$95 Processing Fee

If you’re approved for the First PREMIER® Bank Mastercard Credit Card, one thing will stand between you and account opening: a processing fee between $25 and $95. Isso pode ter um impacto significativo no seu limite inicial de gastos, e, se você não pagar esta taxa no prazo de 85 dias após ser notificado da aprovação, sua conta será cancelada.,

$75 – $125 taxa anual do primeiro ano

ao abrir a sua conta, você será recebido por outro tratamento: uma taxa anual do primeiro ano tão alta como $125, que por si só iria acumular cerca de $26 em juros ao longo de um ano. Mais especificamente, você terá que pagar $ 125 no primeiro ano se você for aprovado para uma linha de crédito de $ 500, $100 por $400, $79 por $ 600, $700, e $1.000, e $75 por $300.

até $173.,80 em taxas de adesão a partir do ano dois

a taxa anual do cartão vai cair para US $ 45 no segundo ano se você tem uma linha de crédito de US $300 ou US $400 e para US $49 se o seu limite é US $500, US $600, US $700, ou US $1.000. Mas isto é enganador. Se você conseguir um limite de crédito de $300, $400, ou $500, as taxas mensais também entram em jogo, com os grupos de menor limite de crédito tendo que desembolsar $6,25 e a multidão de topo de gama no gancho por $ 10,40. Como resultado, as taxas cumulativas de adesão após o primeiro ano pode totalizar $120 ou $173,80., E, se você conseguir os maiores limites de crédito, Você teria que levar em consideração que as taxas mensais não são anuladas no primeiro ano.

36% Regular APR

o objetivo de um cartão de crédito não garantido para crédito ruim é financiar despesas de emergência. Em outras palavras, você provavelmente vai carregar um saldo de mês em mês. Infelizmente, fazê-lo será muito caro com o primeiro cartão de Crédito Mastercard PREMIER® Bank, graças a uma APR de 36% que é consideravelmente maior do que a taxa média para cartões de crédito garantidos (16,63%) e cartões para pessoas com crédito justo (23.,13%), de acordo com o mais recente relatório paisagístico de cartões de crédito de WalletHub.

25% de Crédito-Aumento do Limite de Taxa

Se você um dia pedir e receber um crédito-aumento do limite depois de pelo menos 13 meses de ter uma conta ativa, será cobrada uma taxa equivalente a 25% da diferença entre o antigo e o novo limite. Por exemplo, se você for aprovado por um adicional de $200, você será cobrado uma taxa de $50.,

outras coisas a considerar sobre o primeiro cartão de crédito do banco Premier

• 5% taxa de adiantamento em dinheiro:: se a sua despesa de emergência só pode ser paga em dinheiro, você terá que pagar uma taxa igual a 5% do montante retirado (mínimo de $6) para entrar na linha de crédito do seu cartão em um ATM. Os juros começarão imediatamente a acumular-se a uma taxa de 36% mais baixa do mercado.

• 3% Taxa de transação estrangeira: Se a sua emergência financeira por alguma razão envolve viagens internacionais ou gastos, é importante para você notar a taxa de 3% deste cartão para transações processadas fora dos EUA, Essa taxa é de 38% a tendência do mercado para se afastar da geographic nickel-and-diming, uma vez que a taxa média de transação estrangeira caiu 38% desde 2014, de acordo com os dados do WalletHub.

• Premier Credit Protection: você pode pagar $ 0,89 Por $ 100 em saldos de fim de mês para um serviço que a primeira Premier chama de “Premier Credit Protection”, que promete fazer pagamentos para você no caso de certos eventos cobertos, tais como deficiência, desemprego e licença familiar não paga. No entanto, tais negócios normalmente não valem a pena dadas as inúmeras exclusões que se aplicam., Mas podes ler o contrato para decidires.

• Cuidado com os pseudónimos: a primeira Premier normalmente oferece um único cartão de crédito. No entanto, ele muda regularmente o nome deste cartão-às vezes, mas nem sempre, de acordo com ajustes em seus termos. A mesma oferta básica tem sido chamada de cartão possibilidades, o cartão avançado, o cartão de ouro, o cartão clássico, o cartão de platina e o cartão Centenário., Portanto, certifique-se de estar atento a este truque de marketing, e sempre analisar os Termos de um cartão para ver se é realmente um lobo em pele de cordeiro

primeiro cartão de crédito bancário Premier vs. A competição