compreensão dos relatórios das transacções cambiais

a Lei do Sigilo Bancário iniciou o relatório das transacções cambiais em 1970., No entanto, nem todas as transações superiores a US $ 10.000 precisam ser relatadas com um CTR. A legislação recente identificou alguns grupos conhecidos como “pessoas isentas”.”

As três categorias de “pessoas isentas” são:

1. qualquer banco nos Estados Unidos.departamentos ou agências que pertencem a governos federais, estaduais ou locais, incluindo qualquer organização que exerce autoridade governamental.,todas as sociedades cujas acções sejam negociadas na bolsa de valores NYSE, Nasdaq e American (excluindo as acções cotadas no mercado emergente da empresa e sob o título de emissão de pequenas Cap Nasdaq).

História da Moeda de Transação Relatórios

Quando o CTR foi implantada inicialmente, o julgamento de um caixa de banco foi a única coisa que levaria a uma transacção suspeita de menos de us $10.000 a ser relatado para a aplicação da lei. Isto deveu-se principalmente à preocupação do sector financeiro com o direito à privacidade financeira., Em 26 de outubro de 1986, com a aprovação da Lei de controle de lavagem de dinheiro, o direito à privacidade financeira deixou de ser uma questão.

como parte da lei, o Congresso afirmou que uma instituição financeira não poderia ser responsabilizada por liberar informações de transações suspeitas para a aplicação da lei. Como resultado, a próxima versão do CTR tinha uma checkbox de transação suspeita no topo. Isto estava em vigor até abril de 1996, quando o relatório de atividade suspeita (SAR) foi introduzido. A forma CTR foi uma vez oficialmente forma 104, no entanto, é agora forma 112.,

como os relatórios de transacções cambiais funcionam actualmente

quando um banco processa uma transacção que envolve mais de $10 000, a maioria dos programas bancários criará automaticamente um CTR electronicamente e preencherá automaticamente as informações fiscais e outras informações do cliente. CTRs desde 1996 incluem uma caixa de controle opcional no topo do funcionário do banco acredita que a transação seja suspeita ou fraudulenta usando a SAR.

um banco não é obrigado a informar um cliente sobre o limiar de Relato de 10 mil dólares, a menos que o cliente solicite., Um cliente pode recusar-se a continuar a transacção ao ser informado sobre o CTR, mas isso exigiria que o empregado do banco apresentasse uma RAE. Uma vez que um cliente apresenta ou pede para retirar mais de US $10.000 em moeda, a decisão de continuar a transação deve continuar sem redução para evitar o depósito de um CTR. Por exemplo, se um cliente renegar seu pedido inicial e, em vez disso, solicitar a mesma transação por US $9,999, o funcionário do Banco deve negar tal pedido e continuar a transação como originalmente solicitado através da apresentação de um CTR., Este tipo de tentativa é conhecido como estruturação, e é punível pela lei federal contra o cliente e o funcionário do banco. Transações habituais pouco abaixo do limiar de US $ 10.000 também pode atrair escrutínio e o depósito de uma SAR.