obtenha fluxos de caixa instantaneamente

analise o seu fluxo de caixa comercial com a aplicação móvel da Nav.

Baixar agora

rácios de margem

rácios de margem examinam a eficácia com que uma empresa transforma as receitas das vendas em lucros. Aqui está uma simples quebra de três rácios de margem comuns — margem de lucro bruta, margem de lucro operacional, e Margem de lucro líquida.a Margem Bruta de lucro é normalmente o primeiro rácio de rendibilidade calculado pelas empresas., Mede a quantidade de receitas de vendas que uma empresa deixou depois de cobrir o custo dos bens vendidos (“engrenagens”). Este valor é conhecido como a margem de lucro bruta de uma empresa.

pode calcular a margem de lucro bruta da sua empresa com a fórmula abaixo. Os valores iniciais que você precisa para completar a fórmula devem estar disponíveis na demonstração de resultados da sua empresa. o lucro bruto das receitas (também conhecido por vendas líquidas) = margem de lucro bruta %

uma margem de lucro bruta mais elevada indica que ainda tem mais dinheiro para cobrir despesas de exploração, impostos, amortizações e outros custos de Negócio., Pode também resultar em lucros cessantes mais elevados para os proprietários e accionistas. uma vez que calcule a sua relação de lucro bruto, pode usar a figura para ajudar a encontrar o seu lucro operacional. Lucro operacional, ou ganhos antes de juros e impostos (EBIT), toma o seu lucro bruto e deduz despesas operacionais. Estas despesas podem incluir comissões, despesas administrativas e outras despesas gerais.

o lucro operacional de uma empresa revela a quantidade de receita deixada depois de cobrir tanto as engrenagens quanto as despesas operacionais., A margem de lucro operacional mostra a porcentagem de receita que permanece uma vez que estes custos são deduzidos de suas vendas líquidas.

pode calcular a margem de lucro operacional da sua empresa utilizando a fórmula abaixo. Mais uma vez, ambos os números iniciais que você precisa para seus cálculos podem aparecer na declaração de rendimentos da sua empresa. se a sua empresa apresentar uma baixa margem de lucro operacional (especialmente se a sua margem de lucro bruta for saudável), pode ser um sinal de que está a gastar demasiado nos custos operacionais., como proprietário de uma pequena empresa, a medição da rentabilidade que mais lhe interessa é a razão da margem de lucro líquida da sua empresa. Revela quanto dinheiro a sua empresa ganha faz o seu caminho até ao fim. especificamente, a margem de lucro líquida mostra a porcentagem de lucro que sua empresa mantém de suas receitas de vendas depois que todas as despesas (operacionais e não operacionais) são pagas.

Aqui está a fórmula que você pode usar para calcular a margem de lucro líquida da sua empresa. Verifique a sua declaração de rendimentos para os números iniciais que você precisa para ligar à equação.,rendimento líquido das receitas / receitas (também conhecido por vendas líquidas) = margem de lucro líquida %uma margem de lucro líquida elevada indica normalmente uma empresa que está a funcionar com sucesso. Seu negócio está fazendo um bom trabalho de gestão de custos e preços de seus bens ou serviços. os rácios de rendibilidade mostram se uma empresa gera lucros para os seus proprietários ou accionistas. Dois dos rácios de rendibilidade mais comuns que as empresas calculam são a rendibilidade dos activos (ROA) e a rendibilidade dos capitais próprios (ROE)., o retorno dos ativos da sua empresa, também chamado retorno do investimento, é tudo sobre a eficiência. Indica como a sua empresa é boa a transformar os seus investimentos em lucro. Por outras palavras, a ROA mede o sucesso com que a sua empresa utiliza os activos à sua disposição para melhorar o seu resultado final. os gestores financeiros podem calcular a ROA de algumas formas diferentes. Uma fórmula simples usada para encontrar o retorno de seus ativos da empresa está abaixo.,

Rendimento Líquido ÷ activos totais = rendimento dos activos %

uma elevada taxa de juro pode indicar que a sua empresa pode ganhar rendimentos de forma eficiente utilizando os seus activos disponíveis. os investidores numa empresa podem estar mais preocupados com os cálculos da rendibilidade do capital próprio do que com outras métricas financeiras. ROE mostra quão bem uma empresa pode usar os investimentos dos acionistas para gerar lucros. É uma medida do retorno de um accionista sobre o seu investimento.

pode calcular a rendibilidade do capital próprio de uma empresa utilizando a fórmula abaixo., O valor do rendimento líquido pode ser encontrado na sua demonstração de resultados. O capital accionista pode estar disponível no balanço da sua empresa.

Rendimento Líquido ÷ Capital Social médio = rendimento do capital próprio %

ROE é frequentemente utilizado para avaliar a gestão da empresa. Um ROE baixo pode indicar que a gerência está fazendo um trabalho ruim em usar os fundos de seus investidores para gerar um retorno.

por que razão os rácios de rendibilidade importam

Todas as empresas se preocupam em obter lucros., Como proprietário ou acionista, a maneira mais fácil de dizer se uma empresa está gerando uma linha de fundo saudável é rever seus rácios de rentabilidade. por que razão são úteis os rácios de rendibilidade?

• rácios de rendibilidade podem atrair novos investidores. Os investidores querem saber que uma empresa tem o potencial de obter um lucro saudável antes de investir qualquer dinheiro nela. Rever as relações de rentabilidade de uma empresa é uma forma simples de analisar se um negócio está a ter um bom desempenho nessa área.,
• pode comparar o desempenho da sua empresa com os concorrentes. Como uma startup ou uma pequena empresa, você pode não ganhar o mesmo montante de renda que um negócio mais estabelecido em sua indústria. Os lucros da sua empresa podem nem estar perto. No entanto, comparando rácios de rentabilidade (aka porcentagens), você pode ver como o seu negócio mede até os outros. Ganhar menos dinheiro do que outra empresa não significa automaticamente que o seu negócio é menos rentável.
• rácios financeiros podem ajudar a descobrir áreas no seu negócio que precisam de trabalho., Embora seja importante rastrear as demonstrações financeiras básicas da sua empresa, esses números por si só podem não contar a história toda. Quando você adiciona rácios de rentabilidade, você pode descobrir se seu negócio funciona com eficiência em áreas específicas. Por exemplo, se você achar que sua margem de lucro bruta está diminuindo ao longo do tempo, isso pode indicar que você precisa obter o seu custo de bens vendidos sob controle.

como melhorar os seus rácios de rendibilidade

rácios de rendibilidade pode ajudá-lo a medir o bem-estar financeiro da sua empresa., Se você não gosta das métricas financeiras que estes relatórios revelam, Aqui estão cinco estratégias que você pode usar para tentar aumentar a linha de fundo da sua empresa.

1. cortar serviços e produtos não rentáveis da sua formação. Em geral, é melhor concentrar-se nos serviços e produtos que geram os maiores lucros para o seu negócio.
2. reduzir o inventário. Quando você cortar em produtos em movimento lento, ele pode ter o benefício adicional de reduzir o seu inventário., Menos dinheiro amarrado em inventário mais velho pode libertar dinheiro para investir em outras áreas do seu negócio.
3. aumente os seus preços. Aumentar os preços pode potencialmente aumentar os lucros, mas o processo é complicado. Antes de aumentar os preços em toda a linha, considere começar com um teste em alguns produtos ou serviços.
4. custos mais baixos. Seu negócio pode gerar uma tonelada de vendas, mas se suas despesas são altas, ele pode cortar em suas margens de lucro. Existem inúmeras formas de reduzir os custos., Você pode negociar melhores preços com vendedores ou comprar suprimentos em outro lugar. Você pode considerar mudar sua sede ou alugar espaço não utilizado em seu armazém para outra pessoa. As possibilidades são praticamente infinitas.
5. atrair novos clientes. Em geral, é mais fácil (e mais rentável) manter os clientes que você já tem. Mas se você gerenciar o processo com cuidado, a expansão do seu mercado pode dar à sua empresa um impulso no departamento de vendas., Além disso, se você recentemente aumentou seus preços, pode ser mais fácil obter novos clientes para pagar os custos mais elevados.

palavra Final: rácios de rendibilidade

mesmo que não esteja numa fase da sua actividade em que procura investidores, o acompanhamento dos rácios financeiros pode ser útil. Mas as razões podem enganá-lo se não fizer estes cálculos regularmente. Imagine uma empresa de piscinas, por exemplo. Este retalhista em particular provavelmente obteria resultados muito diferentes se executasse calculadoras da relação de rendibilidade antes e depois da época de Verão.,

Sua melhor aposta é acompanhar a rentabilidade ao longo do tempo. É bom começar com um pequeno conjunto de relatórios, mas executá-los em intervalos regulares (por exemplo, mensal, trimestral, etc.). Em seguida, à medida que o seu negócio cresce, você pode adicionar relatórios adicionais, esperando ganhar mais conhecimento para melhorar o seu negócio no futuro. Você pode até contratar um profissional para executar estes cálculos para você e ajudá-lo a analisar a melhor maneira de reagir aos resultados que você descobrir. finalmente, lembre-se que a rentabilidade da sua empresa não é a única figura que você deve estar rastreando como um proprietário de pequenas empresas., Também é sensato monitorizar as suas pontuações de crédito. Nav torna mais fácil manter um olho em seus relatórios de crédito de negócios e pontuações. Você pode acessar ambos de graça quando você se registrar para uma conta de navegação.

Business Loan Builder

Access your full business credit scores reports, including the FICO SBSS — the score used to pre-screen SBA loans.

Desbloquear suas pontuações agora

Este artigo foi escrito originalmente em 15 de janeiro de 2020 e atualizado em 31 de janeiro de 2020.,

Rate This Article

this article currently has 17 ratings with an average of 4 stars.

class=”blarg”>