Hur mycket är ditt tillstånd's 529 Plan skatteavdrag verkligen värt?
förutom federala skatteförmåner erbjuder många stater Statliga inkomstskatteavdrag eller krediter för bidrag till en 529-plan. Beloppet för din 529 plan Statliga inkomstskatteförmåner beror på var du bor och hur mycket du bidrar till en 529 plan under ett visst beskattningsår.,
stater som erbjuder en inkomstskatt förmån för 529 plan bidrag
över 30 stater, inklusive District Of Columbia erbjuder för närvarande en statlig inkomstskatt avdrag eller skatteavdrag för 529 plan bidrag. I de flesta fall måste den skattskyldige bidra till sin hemstats 529 plan för att kvalificera sig för en statlig inkomstskatt förmån., Det finns dock sju skatterättsliga stater som erbjuder en statlig inkomstskatt för bidrag till en 529-plan:
- Arizona
- Arkansas
- Kansas
- Minnesota
- Missouri
- Montana
- Pennsylvania
i de flesta stater är hela beloppet eller en del av en skattebetalares 529-planavgift avdragsgill vid beräkning av statlig inkomstskatt. Men, Indiana, Utah och Vermont erbjuder en statlig inkomstskatt kredit för 529 plan avgifter., Minnesota skattebetalare är berättigade till en statlig inkomstskatt avdrag eller kredit, beroende på deras justerade bruttoinkomst.
sju stater har för närvarande en statlig inkomstskatt, men erbjuder inte avdrag för bidrag: Kalifornien, Delaware, Hawaii, Kentucky, Maine, New Jersey och North Carolina.
undrar hur din 529 plan kan påverka ekonomiskt stöd? Använd vår Ekonomiräknare för att uppskatta det förväntade familjebidraget (EFC) och ditt ekonomiska behov.,
potentiella årliga 529 planera skattebesparingar efter stat
hur 529 planera Statliga inkomstskatteförmåner arbete
Statliga inkomstskatteförmåner baseras på mängden av en skattebetalares totala inkomstskatt.529 planera bidrag under ett visst beskattningsår. Även om det inte finns några årliga bidragsgränser för 529 planer, de flesta stater begränsa mängden bidrag som kvalificerar sig för en inkomstskatt kredit eller avdrag., Till exempel, New York invånare är berättigade till en årlig statlig inkomstskatt avdrag för 529 plan bidrag upp till $5,000 ($10,000 om gift arkivering gemensamt). I Colorado, New Mexico, South Carolina och West Virginia 529 plan bidrag är helt avdragsgilla i computing statliga inkomstskatt.
för de flesta skattebetalare finns det inget krav på att hålla medel i en 529-plan under en viss tid innan du ansöker om en statlig inkomstskatteförmån., Skattebetalarna kan bidra till en 529 plan, omedelbart beskatta en kvalificerad distribution för att betala för college eller K-12 undervisning och kvalificera sig för den statliga inkomstskatteförmånen. Montana och Wisconsin blockerar dock detta statliga skatteavdrag genom att införa tidsgränser, och Michigan och Minnesota base state income tax benefit on annual contributions net of distributions.,
föräldrar som sparar för K-12-undervisning och vuxna som använder en 529-plan för att betala för forskarskolan kan få motsvarande en årlig rabatt på undervisning genom funneling-betalningar genom en 529-plan och hävdar en statlig inkomstskatteförmån varje år,
de flesta stater kräver 529-planbidrag som ska göras senast den 31 December för att kvalificera sig för en statlig inkomstskatteförmån, men skattebetalare i sex stater har till April Att göra 529-planbidrag som kvalificerar sig för ett tidigare år inkomstskatteavdrag.
vem är berättigad till en 529 plan statlig inkomstskatt förmån?,
stater erbjuder vanligtvis Statliga inkomstskatteförmåner till alla skattebetalare som bidrar till en 529-plan, inklusive morföräldrar eller andra nära och kära som ger kollegiets gåva. I 10 stater kan dock endast 529-planens kontoägare (eller kontoägarens make) kräva en statlig inkomstskatteförmån.
berättigade skattebetalare kan fortsätta att ansöka om en statlig inkomstskatteförmån på 529 plan varje år de bidrar till en 529 plan, oavsett mottagarens ålder., Det finns inga tidsgränser på 529 plan konton, så familjer kan fortsätta att göra bidrag i hela barnets grundskola, mellanstadiet, gymnasiet, college år och därefter.
Statliga inkomstskatteförmåner bör inte vara det enda övervägandet när man väljer en 529 plan. Attribut som avgifter och prestanda måste alltid beaktas innan du registrerar dig i en 529 plan. I vissa fall kan bättre investeringsprestanda i en annan stats 529-plan (där intäkterna förvärras) uppväga fördelarna med ett statligt inkomstskatteavdrag.
