Key Takeaways:

• vad är cap rate?

• vad är en bra cap-kurs?

• hur man beräknar cap rate

en cap rate, annars känd som en kapitaliseringshastighet, är en av de viktigaste grundläggande indikatorerna för att bestämma om en fastighet är värt att driva., Inte överraskande har cap-räntorna visat sig vara avgörande för att bygga några av dagens mest produktiva fastighetsinvesteringsportföljer, och det finns ingen anledning att det inte kunde hjälpa dig att göra detsamma. Faktum är att jag skulle hävda att du inte ens kan bygga en halvvägs anständig portfölj utan att fråga, ” Vad är en bra cap-kurs?”Det är så viktigt. Därför är det i ditt bästa intresse att bättre förstå vad en cap-ränta är och hur man använder den för att stärka dina investeringsinsatser.

Vad är Cap Rate?,

Cap rate är ett av de enklaste och mest pålitliga sätten att kvantifiera huruvida ett investeringsavtal är värt att följa med. I sin enklaste form är en takränta inget annat än en ekvation, en som kommer att identifiera hur mycket en investerare står att göra eller förlora om de slutar köpa fastigheten i fråga. Det är dock värt att notera att en takränta inte kommer att ge investerare det exakta beloppet de står för att vinna, utan snarare en uppskattning., Takräntorna är inte mer exakta än börsprognoser; de är föremål för en inneboende grad av fel och bör tas med ett saltkorn. Jag upprepar att räntorna på den gemensamma jordbrukspolitiken inte är 100 procent korrekta. de används bara för att uppskatta sin potentiella avkastning på sin investering. Med detta sagt är en korrekt beräknad takhastighet ovärderlig när den stöds med due diligence och akut uppmärksamhet på detaljer.

taxor är inte avsedda att agera ensamma och bör istället användas tillsammans med andra mätvärden. En takhastighet i sig är nästan värdelös., Ändå kan en takränta med kompletterande data och information avsevärt minska den risk som en investerare kommer att exponeras för under en investering. Däri ligger fördelen med att lära sig hur man beräknar cap rate: det resulterande antalet kan mildra mer risk än många investerare inser. Om du vet hur mycket en investering skulle kunna göra, det står till anledning att du vet om du ska trycka på avtryckaren på köpet.

Vad är en bra Takränta för hyresfastigheter?,

en bra cap hastighet svävar runt fyra procent; det är dock viktigt att skilja mellan en ”bra” cap hastighet och en ”säker” cap hastighet. Formeln själv sätter rörelseresultatet i förhållande till det ursprungliga köpeskillingen. Investerare som hoppas på affärer med ett lägre inköpspris kan därför vilja ha en hög cap-kurs. Efter denna logik kan en takränta mellan fyra och tio procent betraktas som en” bra ” investering.

kapitaliseringsräntorna har dock också blivit synonymt med en riskbedömning., För att bestämma en ”säker” takhastighet måste du identifiera hur mycket risk du är bekväm att utsätta dig själv för. I huvudsak innebär en lägre takhastighet lägre risk, medan en högre takhastighet innebär högre risk. Investerare som hoppas på ett säkrare alternativ skulle därför gynna egenskaper med lägre takräntor. Det viktigaste att komma ihåg är att du aldrig ska ta mer risk än du är bekväm med, och du bör alltid använda cap rate utöver andra beräkningar.

när används GJP-räntan och varför är GJP-räntan så viktig?,

Cap-räntan används av investerare som bestämmer om de ska gå vidare med en viss egendom eller inte. I vissa fall kan det också användas av investerare som förbereder sig för att sälja en fastighet. Cap rate fungerar bäst för hyresfastigheter och kan inte vara lika bra i andra scenarier. Till exempel bör investerare undvika att förlita sig på cap rate vid utvärdering av rå mark, fix och flip egenskaper, och i vissa fall kortfristiga hyror. Detta beror på att formeln för den gemensamma jordbrukspolitiken bygger på det årliga rörelseresultatet, vilket inte skulle vara tillämpligt., Investerare (eller till och med hyresvärdar) kan dock använda cap rate vid utvärdering av flera fastighetstyper, inklusive:

• Multifamilj hyresfastigheter

• Flerfamiljshus

• Flerfamiljshus

• kommersiella fastigheter

Cap hastighet är viktigt eftersom det kan ge en titt på den ursprungliga avkastningen av en förvaltningsfastighet. Formeln sätter rörelseresultatet netto i förhållande till investeringens inköpspris, vilket kan sätta den potentiella lönsamheten för affären i perspektiv för investerare., Enligt Investopedia kan takräntan också avslöja hur många år det kommer att ta för att återställa den ursprungliga investeringen. Till exempel, en fastighet med en 4 procent cap ta fyra år att återvinna investeringen. Sammantaget är cap rate ett viktigt sätt för investerare att uppskatta risknivån i samband med en viss egendom.

hur man beräknar Cap Rate: kapitalisering Rate Formula

(netto rörelseresultat/nuvarande marknadsvärde) x 100 = kapitalisering Rate

för lika viktigt som cap priser är, de är inte så komplicerat att beräkna som du skulle anta., Faktum är att lära sig hur man beräknar cap rate kräver inget annat än grundläggande matematiska färdigheter eller en gratis cap rate calculator. Även om du, innan du börjar beräkna din egen takränta, behöver två saker:

• fastighetens netto rörelseresultat (NOI)

• det belopp det skulle kosta av fastigheten

det är värt att påpeka att beräkningen av en fastighets marknadslock är beroende av att samla in korrekt information. Därför måste du tänka på due diligence och se till att du kan ange rörelseresultatet., För att göra det, uppskatta hyresfastighetens årliga intäkter (med hyresintäkter) och subtrahera sedan de totala driftskostnaderna. För mer information om hur du exakt uppskattar rörelseresultatet, var noga med att läsa den här artikeln.

Cap Rate Vs ROI

den största skillnaden mellan cap rate och ROI är vad de två mätvärdena används för. Som jag redan har nämnt används en takränta för att uppskatta investerarens potentiella avkastning på investeringen. Med det sagt är det inte svårt att se varför många entreprenörer förvirrar de två., De två mätvärdena är mycket lika; de berättar varje investerare vad de kan förvänta sig om de går framåt med en investering. Det är dock värt att notera att cap rate och ROI tjänar ett annat syfte när man analyserar en affär.

avkastning på investeringar är tänkt att ge investerare en objektiv andel av hur mycket de kan förvänta sig att göra en affär. Räntabiliteten uttrycks till exempel i procent för att uppskatta investerarens potentiella avkastning på investeringen. På så sätt kan investerare jämföra avkastningen på två helt olika tillgångar., Avkastningen på en investering uttryckt i procent gör det lättare att jämföra två enskilda tillgångar, oavsett om de är desamma. Investerare kan därför jämföra avkastningen på en tre månaders rehab med ett 30-års köp och håll.

takräntan används däremot för att jämföra liknande fastighetstillgångar. Till exempel skulle en takränta vara perfekt för någon att jämföra avkastning från två hyresfastigheter, men långt ifrån idealisk för investerare som vill jämföra en hyresfastighet till en rehab.,

exempel på Cap Rate

beräkningen av cap rate är relativt enkel så länge du har fastighetens netto rörelseresultat (NOI). Kom ihåg att beräkna NOI, subtrahera alla kostnader relaterade till fastigheten, exklusive inteckning ränta, avskrivningar och avskrivningar, från fastighetens intäkter. För att förklara detta, låt oss använda ett enkelt exempel.

kan Cap-räntan ändras?

Cap-räntan kan ändras så länge som investerare förstår hur man ökar NOI. Denna process kallas ibland komprimera cap priser., Det handlar om att köpa en fastighet för under marknadsvärdet och renovera den för att öka den totala NOI (vanligtvis genom att öka hyresintäkterna). Renoveringar kan också höja fastighetsvärdet-särskilt under rätt marknadsförhållanden. Fastigheten, som då skulle ha en lägre takränta, skulle kunna hållas eller säljas för vinst. Kom ihåg att du som investerare har mycket kontroll över utförandet av en viss egendom. Med rätt planering och utförande kan du ändra cap-hastigheten och öka din portfölj i processen.,

sammanfattning

en räntesats för förvaltningsfastigheter kan låta enkel, men dess konsekvenser är starkt viktade. Det är därför det är viktigt att utöka din fastighetsutbildning och ställa frågor som ”Vad är en bra cap rate?”De som utrustar sig med de bästa investeringsverktygen—som cap rates-har trots allt en bättre chans att uppnå framgång i branschen.

vad är en bra takränta för fastigheter, enligt din mening? Känn dig fri att låta oss veta dina tankar om bra cap priser i kommentarerna nedan.,

intresserad av att lära sig mer om dagens mest lukrativa fastighetsstrategier?

oavsett om du är helt ny att investera, har stängt några erbjudanden, eller är en erfaren investerare— vår nya online fastigheter klass avslöjar de bästa fastighetsstrategier för att komma igång med fastigheter investera i dagens marknad. Expert investerare Än Merrill förklarar hur dessa beprövade strategier kan hjälpa dig att dra nytta av de nuvarande möjligheterna i fastigheter.,

Klicka här för att registrera dig för våra gratis 1-dagars fastigheter Webinar och komma igång lära sig strategiskt investera i dagens fastighetsmarknaden!