Hva Er en Valuta som Transaksjonen Rapport (CTR)

En valuta transaksjonen rapport (CTR) er en bank skjema brukt i Usa for å hjelpe til med å hindre tilfeller av hvitvasking av penger. Dette skjemaet må fylles ut av en bank representant som har en kunde ber om å sette inn eller ta en valuta transaksjoner større enn $10 000. Det er en del av banknæringen er anti-hvitvasking av penger (AML) ansvar.,

Forstå Valuta Transaksjonen Rapporter

Bank Hemmelighold Handle startet valuta transaksjonen rapport i 1970., Imidlertid, ikke alle transaksjoner større enn $10 000 må rapportert med en høyere KLIKKFREKVENS. Nyere lovgivning har identifisert visse grupper kjent som «fritatt personer.»

De tre kategoriene av «fritatt personer» er:

1. en hvilken som Helst bank i Usa.
2. Avdelinger eller virksomheter som faller inn under føderale, statlige eller lokale myndigheter, inkludert enhver organisasjon som utøver statlig myndighet.,
3. Ethvert selskap hvis aksjer er notert på NYSE, Nasdaq og American Stock Exchange (med unntak av aksjer som er notert på den Nye Bedriften Marketplace og under Nasdaq Small Cap-Problemer på vei).

Historie av Valuta Transaksjonen Rapporter

Når CTR ble først implementert, dom av en bank var den eneste som ville føre til en mistenkelig transaksjon på mindre enn $10 000 blir rapportert til politiet. Dette var først og fremst på grunn av finansnæringen er opptatt av at om rett til økonomisk personvern., På oktober 26, 1986, med passering av Hvitvasking av Penger Control Act, rett til økonomisk personvern sluttet å være et problem.

Som en del av Loven, Kongressen uttalte at en finansinstitusjon kan ikke bli holdt ansvarlig for å avgi mistenkelige transaksjons-informasjon til politiet. Som et resultat, den neste versjonen av CTR hadde en mistenkelig transaksjon avmerkingsboksen øverst. Dette var i kraft frem til April 1996 når Mistenkelig Aktivitet Report (SAR) ble innført. VDR-form som en gang var offisielt form 104; imidlertid, det er nå utgjør 112.,

Hvordan Valuta Transaksjonen Rapporter for Tiden Arbeid

Når en bank prosesser en transaksjon som involverer mer enn $10 000, de fleste bank-programvaren vil automatisk opprette en CTR elektronisk og fyll i skatt og annen informasjon automatisk. Ctr siden 1996 har en valgfri avmerkingsboksen øverst i banken ansatt mener transaksjonen for å være mistenkelig, eller uredelig bruk av SAR.

En bank er ikke forpliktet til å fortelle en kunde om $10 000 rapporteringsgrensen med mindre kunden ber om., En kunde kan avslå å fortsette transaksjonen ved å bli informert om CTR, men dette ville kreve at banken ansatte til å sende inn en SAR. Når en kunde presenterer eller ber om å ta ut mer enn $10 000 i valuta, beslutningen om å fortsette transaksjonen må fortsette uten reduksjon for å unngå innlevering av en CTR. For eksempel, hvis en kunde reneges på sin første forespørsel, og i stedet forespørsler samme transaksjon for $9,999, bank ansatt bør nekte slik en forespørsel og fortsette den transaksjonen som opprinnelig ble bedt om å sende inn en CTR., Denne type forsøk er kjent som strukturerende, og er en straffbar av føderal lov mot både kunde og bank ansatt. Vanlige transaksjoner i underkant av $10 000 terskelen kan også tiltrekke kontroll og innlevering av en SAR.